Veranstalter des Finanzplaner Forums im Interview „Mittlerweile ist eine echte Berater-Community entstanden“
Geht es also vorranging um Neukundengewinnung?
Lucius: Es geht auch um die Bestandskunden. Wenn ich dem Kunden einen Mehrwert liefere, ist der Kunde zufrieden. Und spricht Empfehlungen aus. Und zufriedene Kunden sind treue Kunden, das ist eine alte oft vernachlässigte Weisheit. Ich kann Mysmartfinance also auch nutzen, um bestehende Kunden zu binden und diese Bindung zu stärken. Mehr Leute als man glaubt, nutzen digitale Medien, wenn man sie ihnen zur Verfügung stellt. Leider ist ein großer Teil der Finanzindustrie bisher nicht sonderlich bereit, das auch kundenorientiert einzusetzen. Daher haben wir uns zu diesem Ansatz entschlossen.
Wie wird das finanziert?
Lucius: Wie bereits erwähnt, nicht über Werbung. Berater zahlen dafür, dass sie auf der Website vertreten sind. Die haben natürlich ein großes Interesse, dass das möglichst optimal funktioniert und liefern entsprechend gern Content für das Portal.
Küsters: Wir beginnen mit 80 sogenannten First Movers, die dieses Projekt gemeinsam mit uns starten, finanziell und inhaltlich. Die inhaltliche Komponente ist die größte Aufgabe, vor der wir stehen. Wir wollten mit den First Movern starten, denn das sind Leute, die die Idee gut fanden und die vielen bisherigen Suchmaschinen suboptimal fanden. Die freiwillige Teilnahme ist eine Garantie dafür, dass wir insbesondere die engagierten Berater auf der Plattform haben werden. Mittlerweile ist aus unseren Veranstaltungen eine echte Berater-Community entstanden.
Welche Themen beschäftigen die Berater derzeit am meisten?
Lucius: Ein Dauerthema sind die Auswirkungen der Regulierung auf das Geschäft, die Art, wie man mit dem Kunden umgehen kann. Daneben sind es natürlich die Fragen, wie entwickeln sich die Märkte weiter, welche Anlageklassen sind jetzt in den nächsten Monaten zu bevorzugen, wo muss ich achtgeben? Insofern fand ich es sehr gut, dass Professor Kern von der ESMA auf dem Finanzplaner Forum aufgezeigt hat, wo möglicherweise nach Einschätzung der ESMA Marktrisiken liegen. Dies zu antizipieren ist für einen Berater sehr wichtig. Wenn ich schon sehe, dass eine Anlageklasse von den Institutionellen Investoren quasi verlassen wird, aber die Privaten en gros hineinströmen, dann wird es doch höchste Zeit, zu fliehen. Genau solche Einschätzungen sind wichtig für unsere Kolleginnen und Kollegen, damit sie ihren Kunden die richtigen Ratschläge geben können.
Küsters: Wir denken über weitere Themen intensiv nach, etwa über die Arbeitswelt in fünf Jahren. Wichtig ist auch, wie Finanzplaner sich beruflich weiterentwickeln können, indem sie sich zum Beispiel selbstständig machen. Oftmals fehlt es hier an Anregungen, weil man in seinem Biotop lebt. Weitere Themen sind Best Practice und die Förderung von Frauen in der Finanzdienstleistung. Diese Themen wollen wir künftig verstärkt abbilden, um für unsere Berater einen großen Strauß an Informationen zu haben, nicht nur fachlich-inhaltlich, sondern auch perspektivisch.
