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Vermögensmanagement Warum der digitale Wandel Beratern Vorteile bietet

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Robotergestützte Beratung

Das zweite große Digitalisierungsthema in der Vermögensverwaltung ist die robotergestützte Beratung. Wir glauben, dass ein Asset Manager, wie wir es sind, den Berater entscheidend unterstützen kann und auch muss. Wir müssen den Kunden dort abholen, wo er bereits jetzt einen großen Teil seines Lebens verbringt: In der digitalen Welt.

Deshalb haben wir auch als Baustein unserer Digitalstrategie eine Robo-Technologie für die tägliche Arbeit unserer Vertriebspartner entwickelt und stellen ihn diesen als White-Label-Lösung zur Verfügung. So können auch Berater, die keine Kapazitäten für die Entwicklung und Wartung eigener Programmen haben, eine professionelle, regulierungskonforme Vermögensverwaltung zu wirtschaftlich vernünftigen Bedingungen in der digitalen Welt schon für kleinere Anlagebeträge anbieten.

Die Welt der Vermögensberatung wandelt sich, sie wird digital. Vermögensverwalter und Berater müssen Teil dieses Wandels sein. Unsere Robo-Technologie ist dazu ein wichtiger Schritt.

Risikoprofile und Dokumentation

Klare Vorteile liegen zudem auf regulatorischer und technischer Seite. So kann Robo-gestützte Beratung helfen, eine nach regulatorischen Anforderungen konsistente Beratungsleistung etwa in Bezug auf die Ermittlung von Risikoprofilen und Dokumentation sicherzustellen. Gleichzeitig lassen sich mit ihrer Hilfe Beratungsprozesse standardisieren und damit wirtschaftlicher gestalten. Selbst die gesamte Registrierung des Kunden kann digital über Computer oder mobile Endgeräte erfolgen.

Neben all solchen technischen und regulatorischen Punkten ist aber die eigentliche individuelle Portfoliozusammensetzung die Stärke der Robo-Technologie der Deutschen AM. Dabei unterscheidet sich der Robo der Deutschen AM von anderen Modellen am Markt. Er setzt nicht auf Algorithmen bei der Portfolio-Lösung, sondern nutzt die mehr als 60-jährige Investmentexpertise der Deutschen Asset Management und liefert dem Kunden ein diskretionäres Portfoliomanagement.

Menschlicher Prozess als Kern 

Für verschiedene Risikoklassen werden vom Multi-Asset-Teams der Deutschen AM basierend auf dem CIO View Musterportfolien festgelegt und diese regelmäßig überprüft und angepasst. Hinter den Portfolio-Lösungen und dem Portfolio-Management steht somit ein menschlicher Prozess. Die Auswahl eines geeigneten und angemessenen Portfolios richtet sich nach dem Risikoprofil, das heißt der Risikoneigung und vor allem auch der Risikotragfähigkeit des Anlegers sowie dessen Expertise und Erfahrung.

Mit unserer Robo-Technologie schaffen wir eine intelligente Verbindung von Mensch und Technologie. Wir bei der Deutschen Asset Management sind überzeugt, dass auch in Zukunft der Mensch entscheidend für einen guten Anlage- und Vertriebserfolg ist.

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