Weg von der Bank, aber wohin? Das müssen Ex-Banker beim Wechsel zum Haftungsdach beachten

Schufa-Auskunft, polizeiliches Führungszeugnis und Erfahrung in der Finanzanlage

Wer unter ein Haftungsdach schlüpfen will, sollte neben einer sauberen Schufa-Auskunft und einem tadellosen polizeilichen Führungszeugnis auch Erfahrung in der Finanzanlage mitbringen. NFS Netfonds verlangt neben einer Bankausbildung eine Erlaubnis nach Paragraf  34 Gewerbeordnung oder einen ähnlichen Befähigungsnachweis. Jahrelange Erfahrung als „alter Hase“ im Geschäft allein reiche nicht aus, erklärt Geschäftsführer Christian Hammer die Hausregeln.

Seine Kosten seien überschaubar, berichtet Klotzsche. Er zahlt nach eigener Auskunft einen unteren dreistelligen Betrag als Monatspauschale sowie einen prozentualen Anteil an allen Umsätzen an das Haftungsdach. Dieses verschafft ihm im Gegenzug einen günstigen Rahmen. Haftungsdächer haben viele Mittel in der Hinterhand und genießen daher bei Produktanbietern und Depotbanken  Sonderbedingungen. Diese reichen sie weiter. Außerdem bieten sie Alltagshilfen wie Vorlagen für Verträge, standardisierte Beratungsprotokolle, technische Hilfen und Unterstützung im Backoffice.

Faire Banker ist ein Ein-Mann-Unternehmen, das sich dem Kernthema Finanzanlagen widmet. Um das Unternehmen  herum hat sich Klotzsche zusätzlich ein  Netz aus spezialisierten Anbietern aufgebaut. An dieses verweist er seine Kunden bei Detailfragen etwa zu Versicherungen oder Baufinanzierung. Die Wege sind kurz: Klotzsche arbeitet mit mehreren Spezialisten seines Vertrauens in einer Bürogemeinschaft.