Einfach, transparent, kostengünstig – ETFs (Exchange Traded Funds, dt. börsengehandelte Indexfonds) sind gerade bei Börseneinsteigern äußerst beliebt.
Kein Wunder: Schließlich sind sie – zumindest für Finanzprodukte – relativ leicht zu verstehen und die Auswahl an ETFs ist so groß, dass mit Sicherheit für jeden der passende Indexfonds dabei ist.
Das ist allerdings nicht nur gut. Gerade zu Beginn kann die schier unendliche Auswahl einen schnell überfordern.
Sollte es dir auch so gehen – mach dir keine Sorgen, du bist nicht allein.
Wie du ETFs findest, die zu dir und deiner Risikopräferenz passen, zeigen wir dir hier.
ETF-Tipps für ein Normalo-Depot: einfach, aber gut strukturiert
Du bist weder besonders ängstlich noch besonders risikofreudig und möchtest einfach nur eine gute und schnelle Lösung, um endlich mit dem Vermögensaufbau loszulegen?
Dann ist unser Basisdepot genau das Richtige für dich.
Damit startest du gut strukturiert – und brauchst dazu nur drei ETFs zu kaufen.
Die Basis unseres easy Einsteigerdepots ohne besondere Präferenzen ist ein breit gestreuter Welt-ETF. Die Beimischung von Anleihen und Rohstoffen soll das Anlagerisiko senken. Je nachdem, wie risikofreudig du bist, kannst du die Gewichtung der drei Grundbausteine einfach variieren.
Basiskorb aus Aktien, Anleihen und Rohstoffen
- SPDR ACWI IMI UCITS ETF (ISIN: IE00B3YLTY66, Anteil: 70 Prozent): Welcher ETF bildet die perfekte Ausgangsposition für dein Depot? Bei dieser Frage herrscht in der Regel große Uneinigkeit. Aus diesem Grund suchen wir nicht die Nadel im Heuhaufen, sondern kaufen einfach den ganzen Heuhaufen. Mit dem SPDR ACWI IMI ETF bist du auf der Aktienseite besonders breit aufgestellt. Er bildet das gesamte Aktienuniversum der Welt inklusive der Schwellenländer und kleinkapitalisierter Aktien beinahe vollständig ab. Über 9.000 Aktien sind in dem Kursbarometer vereint.
- iShares High Yield Corp Bond UCITS ETF USD (ISIN: IE00BYXYYL56, Anteil: 15 Prozent): Neben Aktien bieten auch Unternehmensanleihen Firmen die Möglichkeit sich frisches Kapital am Markt zu holen. Anleger können dabei von teils hohen Zinsen profitieren. Der iShares High Yield Corp Bond ETF beinhaltet Hochzinsanleihen von Unternehmen aus Industrieländern, die spekulativer als normale Staatsanleihen sind. Auf diese Weise winken Renditen, die ansonsten nur schwer zu bekommen sind.
- L&G Multi-Strategy Enhanced Commodities UCITS ETF (ISIN: IE00BFXR6159, Anteil: 15 Prozent): Der ETF basiert auf dem Bloomberg Commodity Index und bietet über Rohstoff-Futures mit unterschiedlichen Fälligkeitsdaten und Laufzeiten von bis zu einem Jahr ein breites Exposure in Rohstoffen und Edelmetallen.
ETF-Tipps für Risikofreudige: ein bisschen mehr Taktik bitte
Das 0815-Depot ist dir zu langweilig? Du bist schon etwas fortgeschrittener unterwegs und willst lieber auf einzelne Regionen, spezielle Branchen oder Themen setzen, die gerade laufen? Dann ist unser Taktik-Depot für Risikofreudige die richtige Grundlage für deine Altersvorsorge.
Das Ganze hat allerdings einen Nachteil: Das fortgeschrittene Depot erfordert mehr Pflege.
Denn: Das regelmäßige Abschöpfen von Gewinnen gehört bei Branchen- und Themeninvestments zum Pflichtprogramm.
Darüber hinaus birgt das Portfolio aufgrund seines offensiven Charakters und einer sehr hohen Aktienquote überdurchschnittliche Chancen – das Pendel kann allerdings auch schnell mal in die andere Richtung ausschlagen, sodass die Schwankungen bei diesem Ansatz tendenziell höher sind.
Die Gewichtung der Anlagebausteine lässt sich je nach individueller Risikobereitschaft und Anlagehorizont anpassen:
USA, Mena und erneuerbare Energien
- Ossiam Shiller Barclays Cape US Sector Value UCITS ETF (ISIN: LU1079841273, Anteil: 20 Prozent): Der US-Value-ETF von Ossiam investiert immer in die vier günstigsten Branchen am amerikanischen Aktienmarkt. Um diese zu ermitteln, wird das Shiller-KGV herangezogen, das auch auf ganze Märkte angewendet werden kann. Hier wird der Aktienkurs ins Verhältnis zu den durchschnittlichen inflationsbereinigten Gewinnen der vergangenen zehn Jahre gesetzt.
- Xtrackers S&P Select Frontier Swap UCITS ETF 1C (ISIN: LU0328476410, Anteil: 25 Prozent): Der ETF bildet die Wertentwicklung des S&P SELECT Frontier Index synthetisch nach. Der Index umfasst die größten und liquidesten Titel aus den Grenzmärkten (Frontier Markets). Am stärksten gewichtet sind Vietnam, Argentinien und Uruguay.
- Deka STOXX (R) Europe Strong Value 20 UCITS ETF (ISIN: DE000ETFL045, Anteil: 20 Prozent): Der ETF bildet die Performance des Stoxx Strong Value 20 Preisindex nach, der die 20 reinsten Value Unternehmen in Europa beinhaltet. Die Value-Eigenschaft der Unternehmen wird durch die Analyse von sechs fundamentalen Kennzahlen wie Kurs-Gewinn-Verhältnis, Marktwert-Buchwert-Verhältnis, Dividendenrendite oder Gewinnwachstum ermittelt.
- Lyxor MSCI EM ESG Leaders Extra UCITS ETF (ISIN: , Anteil: 20 Prozent): Der ETF bildet den MSCI EM Select ESG Rating and Trend Leaders Net Return USD Index nach, der große und mittlere Unternehmen aus den Schwellenländern beinhaltet, die Wert auf die ESG-Kriterien legen.
- iShares Global Clean Energy UCITS ETF (ISIN: IE00B1XNHC34, Anteil: 15 Prozent): Das Thema saubere Energien ist derzeit in aller Munde. Denn Wind- und Solarkraft stoßen kein klimaschädliches Kohlendioxid aus und werden deshalb von vielen Regierungen priorisiert, um die Klimaziele langfristig einzuhalten. Zudem ist Strom aus erneuerbaren Quellen aktuell deutlich günstiger in der Produktion als aus Gas oder Kohle.
ETF-Tipps für Vorsichtige: gedrosseltes Risiko trifft Rendite
Am liebsten würdest du dein Geld auf dem Sparbuch liegen lassen, um ja nichts zu verlieren?
Angesichts der hohen Inflation und der nach wie vor niedrigen Zinsen auf Tages- und Festgeld ist es auch für vorsichtige Anleger nicht ratsam, einen Bogen um Aktien zu machen.
Unser Angsthasen-Depot ist ein Beispiel dafür, wie du dir mit ETFs ein risikoarmes Depot aufbauen und dennoch eine positive Rendite erzielen kannst.
Das Depot setzt sich dabei aus eher defensiven Bausteinen zusammen. Neben Wandelanleihen sind beispielsweise Schuldtitel mit Inflationsschutz, defensive Aktien oder Dividendentitel enthalten, deren Kurse in der Regel weniger stark schwanken.
Defensive Titel fürs Depot
- SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (ISIN: IE00B9CQXS71, Anteil: 30 Prozent): Die bekannteste ETF-Produktserie für Dividenden-Aristokraten kommt von State Street. Der ETF kauft Aktien von dividendenstarken Konzernen, die in den vergangenen zehn Jahren ihre Ausschüttungen Jahr für Jahr erhöht haben. Der Index umfasst rund 100 Titel.
- Lyxor MSCI World Consumer Staples TR UCITS ETF (ISIN: LU0533032263, Anteil: 30 Prozent): In Wirtschaftskrisen oder in Zeiten hoher Inflation verzichten viele Menschen zwar auf Konsum. Täglich notwendige Dinge wie Lebensmittel, Haushaltswaren, Artikel zur Körperpflege oder Medikamente sind jedoch auch in schwierigen Zeiten unverzichtbar. Mit diesem ETF können Anleger breit gestreut von den Wertentwicklungen der Branche profitieren.
- iShares Edge MSCI EM Minimum Volatility UCITS ETF (ISIN: IE00B8KGV557, Anteil: 10 Prozent): Dieser ETF kauft Aktien aus Schwellenländern, allerdings nur jene, die in der Vergangenheit die geringsten Schwankungen im Emerging-Markets-Index aufwiesen. Das schont die Nerven und macht sich langfristig bezahlt, denn schwankungsarme Aktien fallen im Crash weniger tief und starten im Aufschwung von einem höheren Niveau aus wieder durch.
- Lyxor Core Global Inflation Linked 1-10Y UCITS ETF (ISIN: LU1910939849, Anteil: 15 Prozent): Der ETF bietet ein Exposure in inflationsgebundenen Staatsanleihen der Industrieländer. Bei inflationsgeschützten Schuldpapieren richten sich die Zinsen und der Rückzahlungsbetrag nach der Höhe der Inflation, gemessen an einem Verbraucherpreisindex. Eine große Rolle spielen zudem die Inflationserwartungen.
- SPDR Refinitiv Global Convertible Bond UCITS ETF (ISIN: IE00BNH72088, Anteil: 15 Prozent): Wandelanleihen verknüpfen die Vorteile aus zwei Welten. Sie bieten fast so viel Rendite wie Aktien, aber mit viel weniger Risiko. Den Aufschwung am Aktienmarkt machen sie zu zwei Dritteln mit, den Abschwung nur zu einem Drittel, denn sie sind eine Mischung aus Aktie und Festzinspapier mit Wandlungsrecht.
Welchen ETF kaufen? Mehr Inspiration für dein Depot
Du würdest dich keiner der Kategorien so richtig zuordnen? Oder du möchtest dir dein Depot aus einer bunten Mischung aus Trends lieber ganz frei zusammenstellen?
Kein Problem! Auch dafür haben wir Inspiration für dich.
In unserem Artikel „Geheimtipps: Das sind die besten ETFs 2023“ findest du ETFs, die unseren Redakteuren ins Auge gestochen sind und die vielleicht auch für dich interessant sein könnten.
Noch mehr Inspiration findest du in unserem Best-of für 2023, in dem wir alle ETFs aus unserem Adventskalender noch einmal gesammelt haben.
Wenn du dich informieren möchtest, welche ETFs bisher denn eigentlich gut gelaufen sind, findest du hier noch einmal die 20 besten ETFs des Jahres 2022.
Wenn du einen Welt-ETF für dein Depot suchst, aber noch nicht weißt, welchen du nehmen sollst, kannst du hier herausfinden, welcher zu dir passt.
