Kooperation von Union Investment und Laic Maßgeschneiderte Portfolios für die Masse – das steckt hinter „Wertanlage“
Union Investment und Laic, eine Tochtergesellschaft von Laiqon, bereiten den Vertriebsstart ihres neuen Kooperationsprodukts „Wertanlage“ für Oktober 2024 vor. Das neue Angebot richtet sich an gehobene Kunden der Volks- und Raiffeisenbanken und soll eine individualisierte Fondsvermögensverwaltung ermöglichen.
Die „Wertanlage“ wird als fondsbasierte individuelle Vermögensverwaltung (iFVV-Produkt) konzipiert und soll verschiedene Kundenpräferenzen berücksichtigen, darunter Risikoneigung, Assetklassen, Regionen, Nachhaltigkeitsaspekte und Investmentthemen. Den Kundenportfolios werden bestehende Produkte von Union Investment und von Laiqon beigemischt.
Laut Ankündigung können mehr als 2.500 individuelle Kundenstrategien angeboten werden. Diese kundenindividuellen Depots werden mit Hilfe von künstlicher Intelligenz erstellt, da dies mit menschlichen Portfoliomanagern zu teuer wäre.
Vertriebsstart für Oktober 2024 angepeilt
Die technische Grundlage für die Portfoliosteuerung bildet die „Digital Asset Plattform 4.0“ (DAP 4.0) des Laiqon-Konzerns. Jochen Wiesbach, Geschäftsführer von Union Investment Privatfonds, betont: „Mit der anstehenden Produkteinführung der 'Wertanlage' etablieren wir eine Vermögensverwaltung, die eine Vielzahl von individuellen Kundenstrategien mit entsprechend regelmäßigem und hochwertigem Reporting abbilden kann.“
1.200% Rendite in 20 Jahren?
Der Vertriebsstart ist für Mitte Oktober 2024 mit ausgewählten Pilotbanken geplant, gefolgt von einer bundesweiten Ausweitung ab Dezember. Laic wird neben der Portfoliosteuerung auch die Beratungsstrecke für das Produkt betreiben, die direkt aus den Systemen der Bankberater der Volks- und Raiffeisenbanken aufrufbar sein soll.
Die Kooperation zwischen Union Investment und Laic wurde bereits am 18. Dezember 2023 per Corporate News bekannt gegeben. Mit dem geplanten Start im Oktober 2024 wird der ursprünglich vereinbarte Zeitplan eingehalten.
