Übersicht: Wertpapierberater (Retail-Banken)

Seitdem Finanzberater ihre Kunden verpflichtend nach Nachhaltigkeitspräferenzen fragen müssen, haben sich auch ihre Haftungsgefahren verschärft. Was bei der Anlageberatung oder Vermögensverwaltung zu beachten ist, erklärt Jochen Eichhorn, Gründungspartner von Barckhaus Rechtsanwälte.

Im Todesfall oder bei persönlichen Krisen sollten sich die nächsten Angehörigen um die Verwaltung bestehender Versicherungen, Rechnungen und ähnlichem kümmern können. Daher lohnt sich die Vorbereitung eines Notfallordners mit wichtigen Dokumenten und Passwörtern. CFP und MLP-Beraterin Simone Deike erklärt, worauf es ankommt und wie das Thema mit dem Kunden gemeinsam angegangen werden kann.

Das von der EU-Kommission angedachte allgemeine Provisionsverbot im Finanzvertrieb ist vom Tisch, jedenfalls vorerst. Das größere Thema Anreize, Qualität und Kosten in der Finanzberatung wird die Branche allerdings weiter begleiten. Es gibt durchaus Ideen, was zu tun ist.

In Deutschland gibt es mehr Banken als in jedem anderen Land der EU. Wie Institute sich aufstellen müssen, um im Wettbewerb zu bestehen und was die junge Generation von einer Bank erwartet, erklärt Branchen- und Digitalisierungsexperte Karl im Brahm.

Die Entscheidung wird ein weiteres Mal aufgeschoben: Am 24. Mai will die EU-Kommission sich zu ihrer Kleinanlegerstrategie äußern. Dann wird auch klar, ob sie ein europaweites Provisionsverbot für den Finanzvertrieb plant.

Mindestens 70 Prozent des Kapitals eines Riester-Vertrags wird dem Kunden als lebenslange Rente in monatlichen Raten ausgezahlt. Bei den entsprechenden Angeboten berechnen aber nicht wenige Sparkassen und Volksbanken ihren Kunden auch Kosten, die aus Sicht von Verbraucherschützern unzulässig sind.

Blackrock ist der weltweit größte Fondsanbieter. Wir haben das riesige Produktangebot des Branchenprimus auf den Prüfstand gestellt, um die konkurrenzfähigsten Strategien zu finden. Hier kommen die Blackrock-Fonds, die dabei am besten abschneiden.

Nach einem großen Anfangs-Hype ist es aktuell wieder stiller um Robo-Advisor geworden. Die digitalen Berater richteten sich zunächst vor allem direkt an Privatkunden. Einige Robo-Anbieter haben jedoch ein neues Geschäftsmodell für sich entdeckt – das auch für klassische Finanzberater spannend ist.

„Das Bankgeschäft fußt auf Vertrauen“, weiß Christian Piller. Doch: „Dieses wurde mit der Pleite der Silicon Valley Bank verspielt“, erklärt der Experte für Risikomanagement in einem Gastbeitrag. „Kein Tool kann solide Governance-Prinzipien innerhalb einer Bank ersetzen.“

Die Branche der Vermögensverwalter befindet sich ohne Zweifel im Wandel. „Dieser bringt neben Risiken auch zahlreiche Chancen mit sich“, steht für Zlatko Vucetic fest. Der Chef beim Branchendienstleister Infront schaut vor allem auf drei grundlegende Aspekte: Compliance, Cybersicherheit, Wettbewerb.

Deutschlands Finanzdienstleister beweisen eine überdurchschnittlich hohe Kundenorientierung, berichten die Initiatoren des Wettbewerbs Top Service Deutschland. Unter den diesjährigen Preisträgern sind die vier Finanzdienstleister Proventus, ABC Finance, OVB Vermögensberatung und AGL Activ Services.

Vermittlern von Finanzanlagen und Versicherungen fehlt es oft an Zeit, sich auf ihre Kernaufgabe zu konzentrieren: ihre Kunden zu beraten. Helfen soll ihnen jetzt ein Maklerverwaltungsprogramm (MVP), in dem sie sowohl ihre Direktanbindungen als auch Pool-Anbindungen bündeln können.

Versicherungen einfach und schnell im Internet vergleichen, abschließen und verwalten – das Geschäftsmodell zweier Insurtech-Unternehmen soll auch für Online-Kunden von Deutschlands größter Privatbank selbstverständlich werden. Den Anfang machen Nischenprodukte, die jetzt wieder Konjunktur haben.

Das Bruttogehalt hierzulande liegt im Durchschnitt bei 53.118 Euro. Doch selbst innerhalb einzelner Branchen gibt es riesige Lohnunterschiede. Wer die Top-Verdiener im Finanzsektor sind, zeigt eine aktuelle Analyse von einer halben Million Gehaltsdaten.

Wie gelingt es Maklern, überzeugend und authentisch bei ihren Kunden anzukommen? Der Kommunikations-Experte Benedikt Held hat drei Tipps, die in Kundengesprächen des Finanz- und Versicherungsvertriebs nützlich sein dürften.

Gute Nachrichten für deutsche Sparer: In der Finanzindustrie dürfte sich wieder ein härterer Bieterkampf um Spareinlagen entwickeln. Denn neben klassischen Banken kommen auch Neobroker mit spektakulären Angeboten auf den Markt, berichtet Unternehmensberater Oliver Geiseler in einem Gastbeitrag.