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Ruhestandsplanung 2025 – Wie Best Ager ihr Vermögen bewahren
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Highlights
Marktchance: Wie erfolgreiche Berater mit Liquiditätstopf-Strategien und flexiblen Ausschüttungskonzepten punkten – inklusive konkreter Praxisbeispiele
Produktlücke geschlossen: Warum ausschüttende Fonds mit 73,4% Zustimmung klassische Versicherungsprodukte (42%) deutlich schlagen – inklusive aktueller Marktumfrage
Experten-Zugang: Wie der Sauren Ruhestandsfonds als spezialisierte Lösung die Lücke zwischen Sicherheit und Rendite überbrückt und monatliche Ausschüttungen generiert
Die neue Realität der Ruhestandsplanung: So finden Sie die richtige Strategie
Die Zahlen sind eindeutig: Der Ruhestand wandelt sich grundlegend. Statt eines abrupten Karriereendes planen viele einen flexiblen Übergang oder wollen neue Projekte starten. Diese demografische Entwicklung hat erhebliche finanzwirtschaftliche Relevanz: Bis 2036 werden rund 16 Millionen Babyboomer in den Ruhestand eintreten. Gleichzeitig befinden sich derzeit noch etwa 450 Milliarden Euro in klassischen Kapitalversicherungen – Gelder, die bei Fälligkeit neu angelegt werden müssen. Das exklusive Whitepaper, entstanden in Zusammenarbeit mit dem Investmentspezialisten Sauren, gibt Ihnen einen privilegierten Einblick in die Welt der modernen Ruhestandsplanung und zeigt, wie Sie durch systematische Beratungsansätze zum gefragten Experten werden.
Häufig gestellte Fragen zur Ruhestandsplanung
Was macht die moderne Ruhestandsplanung so besonders?
Die neue Generation der Best Ager unterscheidet sich fundamental von früheren Ruheständlern. Statistisch besser gebildet, digital affiner und mit höherer Lebenserwartung, stellen diese Kunden auch andere Ansprüche an ihre finanzielle Planung. Der klassische Ruhestand mit 67 wird zur Ausnahme – gefragt sind ganzheitliche Strategien, die Sicherheit und Flexibilität verbinden.
Welche Kundenanforderungen stehen im Fokus?
Regelmäßige, planbare Einkünfte (42,7%) und maximale Flexibilität bei der Vermögensentnahme (32,7%) stehen ganz oben auf der Prioritätenliste. Die Balance zwischen Sicherheit und Rendite bleibt dabei die zentrale Herausforderung. Zudem verlängert die gestiegene Lebenserwartung die Planungshorizonte – Vermögensstrategien müssen heute oft für 30 Jahre und mehr konzipiert werden.
Warum braucht es neue Anlagekonzepte?
Reine Anleihendepots reichen heute oft nicht mehr aus, um den realen Vermögenserhalt zu sichern. Moderne Ruhestandsstrategien setzen auf eine systematische Aufteilung des Vermögens in verschiedene Liquiditätstöpfe mit unterschiedlichen Anlagehorizonten. Dieser Ansatz ermöglicht eine bessere Balance zwischen Sicherheit und Rendite.
Welche praktischen Herausforderungen gibt es in der Beratung?
Fast ein Drittel der Berater nennt die realistische Einschätzung des tatsächlichen Finanzbedarfs im Alter als größte Hürde. Daneben erschweren regulatorische Anforderungen und die Komplexität der Märkte eine effiziente Beratung. Erfolgreiche Berater setzen auf einen strukturierten Review-Prozess mit regelmäßigen Gesprächen alle 6-12 Monate.
Welche Rolle spielen ausschüttungsorientierte Fonds?
Unsere Umfrage zeigt: Ausschüttende Fonds (73,4%) und Multi-Asset-Lösungen (71,6%) schneiden deutlich besser ab als klassische Rentenversicherungen (42%). Der Sauren Ruhestandsfonds beispielsweise schüttet unabhängig von der Wertentwicklung monatlich 0,3% des Anteilswerts aus – ideal für Kunden, die regelmäßige Einkünfte suchen.
Was erfahre ich im Whitepaper?
Das Whitepaper bietet Ihnen einen umfassenden Überblick über die neue Realität der Ruhestandsplanung. Sie erhalten konkrete Beratungsstrategien, Praxisbeispiele für verschiedene Kundensituationen und exklusive Umfrageergebnisse zu den Bedürfnissen der Best Ager. Darüber hinaus wird die Rolle spezialisierter Produkte wie des Sauren Ruhestandsfonds detailliert beleuchtet.
