Der Praxisfall Wie der zweite Frühling bezahlbar wird
Kein Investor sollte diese Märkte außen vor lassen. Mit diesen Portfolios kann Familie Neugebauer unter der vorsichtigen Annahme von 5 Prozent jährlichem Ertrag nach allen Kosten und Steuern erhebliche Fortschritte für einen Ruhestand mit ausreichender finanzieller Basis erzielen.
Neben der bezahlten PV-Anlage stehen dann 144.000 Euro aus Rentenversicherungen zur Verfügung, und das Depot kommt auf rund 263.000 Euro. Die Finanzierung des Autos sowie die geplanten Hausinvestitionen werden zur angepeilten Zeit aus dem Depot entnommen. Im Ergebnis sind diese Entnahmen bereits berücksichtigt. Der Liquiditätsaufwand über alle Vorhaben ist mit dem geplanten monatlichen Sparplan über 900 Euro komplett abgedeckt.
Zu beachten ist, dass wir in regelmäßigen Abständen die Planung der Familie überprüfen und gegebenenfalls anpassen müssen. Dazu gehört selbstverständlich auch, dass wir künftig andere erstklassige Fonds hinzuziehen können.
Über den Autor:
Hartmut Leinweber ist Diplom-Volkswirt und Geschäftsführer der Finanz sozietät Marburg GmbH.