Der Praxisfall Wie ein Rentnerpaar seinen Ruhestand finanziell planen kann
Der Fall
Elke (67) und Werner Bauer (65) haben Großes vor: Eine Renovierung steht an, Reisen sind geplant, und mehr Zeit für Hobbys wünschen sie sich auch. Die pensionierte Lehrerin und der frisch verrentete Vertriebsleiter möchten den Ruhestand genießen. Die aktuellen Wünsche lassen sich aus Reserven bestreiten. Auch über ein Liquiditätspolster verfügen sie.
Die 250.000 Euro, die nun aus einer Lebensversicherung kommen, sollen hingegen für später sein. Noch reichen Pension und Rente für
das tägliche Leben, aber man weiß ja nie. Von ihrem Sohn hören sie, dass Aktien langfristig die beste Anlage sind. Bis auf Aktien der Telekommunikationsfirma Deutsche Telekom und des Halbleiterherstellers Infineon haben die beiden keine Erfahrungen mit Wertpapieren. Nach langem Hin und Her folgen sie schließlich dem Rat ihres Sohns. Aber Corona-Crash und Ukraine-Krieg lassen Zweifel an Aktien offen.
Hallo, Herr Kaiser!
