Der Praxisfall Wie eine ältere Dame ihr Geld optimal verteilen kann
Der Fall
Maria Löbeleu ist Anfang 60 und verwitwet. Ihr Ehemann hat ihr ein liquides Vermögen nach Kosten und Steuern in Höhe von 315.000 Euro hinterlassen. Ihre beiden Söhne, volljährig, berufstätig und aus dem Haus, hatten sie darauf hingewiesen, ihr geerbtes Vermögen nicht einfach nur auf Konten zu lassen. Inflation und Strafzinsen würden die Kaufkraft von Jahr zu Jahr schmälern. Schließlich könnte sie durchaus noch 20 bis 35 Jahre leben. Frau Löbeleu erkannte diese Gefahr. Sie möchte die Geldanlage aber verstehen und für Notfälle flexibel bleiben. Sie möchte eine pflegeleichte und bequeme Anlage, sich wenig darum kümmern, aber langfristig mit hoher Wahrscheinlichkeit auch Renditen erzielen. Dafür ist sie auch bereit, Schwankungen zu akzeptieren.
