Ruhestand in Deutschland Wie Finanzberater nachhaltige Altersvorsorge aufbauen können
Über den Autor:
Jörg Arnold ist seit Juli 2017 Jörg Arnold Deutschland-Chef und Mitglied der Konzernleitung der Swiss Life-Gruppe. Er ging nach dem Studium der Betriebswirtschaftslehre 1991 als Assistent des Vorstandsvorsitzenden zur damaligen Colonia Versicherung (heute Axa Gruppe). 2001 wurde er Vertriebsleiter der Deutschen Ärzteversicherung, deren Vorstandsvorsitz er 2010 übernahm. In dieser Funktion war er neben dem Vertrieb auch für die Vorstandsbereiche Operations, Unternehmensentwicklung und Personal verantwortlich. Ab 2014 war Arnold bei der Axa Gruppe in Paris für das weltweite Lebensversicherungsgeschäft zuständig.
These 1: Das Angebot allein schafft noch keine Nachfrage
Bereits heute ist den Menschen Nachhaltigkeit beim Abschluss von Finanzanlagen wichtig. Fast die Hälfte der jungen Generation sagt von sich sogar, dass Nachhaltigkeit mit die wichtigste Rolle bei der eigenen Vorsorge spielt, das bestätigt eine aktuelle Marktforschung des Forschungsinstituts Yougov. Trotz dieser erfreulichen Einstellung ist Nachhaltigkeit in der Altersvorsorge alles andere als ein Selbstläufer, wie wir aus der Praxis wissen. Unabhängig vom Alter brauchen zwei Drittel der Menschen eine aktive Beratung.
Es gibt langjährige Erfahrung, wonach bei Finanzprodukten die Erweiterung eines Produktangebots nicht zu mehr Nachfrage führt. Das heißt: Erst wenn Menschen von Experten über die Angebote informiert werden, entsteht Interesse. Und auf Interesse erst kann Nachfrage folgen – und dieser Prozess muss begleitet werden, zumal das Angebot für viele zu unübersichtlich ist.
Menschen brauchen Beratung um sich darüber klar zu werden, wie eine finanzielle Absicherung sie bei ihrer Lebensplanung unterstützt und Gewissheit zu erhalten, dass sie keine ungewünschten Risiken eingehen. Durch eben diese Lotsenaufgabe sorgt die Beratungsdienstleistung dafür, dass Altersvorsorge nicht nur zu den individuellen Bedürfnissen der Menschen passt, sondern auch nachhaltige Entwicklungen stärkt. Damit kommt sie dem Wunsch der Menschen nach Selbstbestimmung und einer ressourcenschonenden und sozial gerechten Gesellschaft gleichermaßen nach.
