Uwe Paul von Cogito Finanzanalyse und Vermögensbildung

Uwe Paul von Cogito Finanzanalyse und Vermögensbildung

Wie man mit 250.000 Euro eine Zusatzrente von 500 Euro pro Monat erzielt – Lösung 6

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7.500 Euro monatlich als lebenslange Sofortrente von der Glücksspirale – für viele Lotto-Spieler noch reizvoller als der Gewinn eines halbvollen Jackpots. Laufende Erträge sind auch für viele Privatanleger das Anlageziel Nummer eins. Vor allem Personen mit höherem Kapitalvermögen und begrenztem sonstigen Einnahmen schätzen und brauchen regelmäßige Zahlungseingänge auf dem Konto.

Damals war nicht alles besser, aber wesentlich einfacher: Man griff einfach zur Bundesanleihe oder zum guten alten Schatzbrief. Fertig. Im aktuellen Niedrigzinsumfeld müssen andere Lösungen her. Wir haben einen klassischen Beratungsfall konstruiert und suchen nach möglichen Anlagestrategien.

Der Kunde

Anlagesumme: 250.000 Euro

Angaben zur Person: 65 Jahre alt (Rentenbeginn). Ausreichende, sichere monatliche Einnahmen zur Deckung des Lebensunterhalts. Selbstgenutzte Eigentumswohnung. Sparer-Pauschbetrag ist bisher nicht genutzt. Angenommener Durchschnittssteuersatz 25 Prozent.

Anlageziel:
Rente aufbessern. Jährliche Erträge von 5 Prozent (1-2 Prozent nach Steuern, Kosten und Inflation). Die Erträge (gleichbleibende Kaufkraft) sollen jeweils am Jahresende auf einem Tagesgeldkonto zur Verfügung stehen, um jeweils im Folgejahr verbraucht werden zu können. Die Anlagesumme soll auf Sicht von 10-15 Jahren mindestens nominal erhalten bleiben (zwischenzeitliche Verluste werden hingenommen), reale Verluste (nach Inflation) werden akzeptiert.

Anlagehorizont: 20-30 Jahre  

Bisher schickten sieben Finanzberater und Vermögensverwalter ihre Lösungsvorschläge ein. Haben Sie auch eine Idee? Dann schreiben Sie an kerschner@dasinvestment.com

Uwe Paul von Cogito Finanzanalyse und Vermögensbildung, setzt alles auf eine Karte – und auf Schlaftabletten

Das ist doch eine gute Aufgabe zum 25 jährigen Dax Jubiläum. Falls die Berechnungen des BVI und des DAI  stimmen und die vergangenen 25 Jahre auf die zukünftigen 25 Jahre gespiegelt werden, darf man 8,5 Prozent nominale Performance erwarten.
 
So ist meine Lösung, welche sich mit den Angaben 100 Prozent deckt: Der Kauf eines DAX - ETF zu 100 Prozent. Am Jahresende wird entsprechend der Planung jeweils die nötige Summe auf das Tagesgeldkonto entnommen.

Was bei dieser Lösung hilft: Kostolanys Tipp: viel Tee trinken und ein großer Vorrat an Schlaftabletten. Dann kann das durchaus klappen in den nächsten 20 bis 30 Jahren.
Weitere Lösungen von Finanzberatern präsentieren wir Ihnen in den kommenden Tagen.

Sind Sie mit dieser Lösung einverstanden? Oder haben Sie einen besseren Vorschlag? Dann schreiben Sie uns an kerschner@dasinvestment.com

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