Zukunft der Finanzvertriebe: Folge 2 Bonnfinanz-Chef: „Wir gehen gezielt den Bereich Firmenkunden Sach an“
Inwieweit versuchen Ihre Berater den Kunden bei der Altersvorsorge von höherrentierlicheren Anlageformen wie zum Beispiel Aktienfonds anstelle der klassischen Lebensversicherung zu überzeugen?
Als Bankervertrieb haben wir zu dem Thema Aktienfonds eine grundsätzlich hohe Affinität und sehen uns in der Darstellung der Vorzüglichkeit der Anlageform gut aufgestellt. Hier sehen wir keine außerordentliche Herausforderung für uns. Zudem erarbeiten wir über unseren Bonnfinanz-Anlageausschuss je nach Kunden- und Anlagetyp und -bedarf Anlageempfehlungen nach klaren Regeln vor, die die Asset Allocation auch im Bereich Aktienfonds beinhaltet.
Wie unterstützen Sie Ihre Berater dabei?
Wir unterstützen unsere Berater durch Anlageempfehlungen, die der Bonnfinanz-Anlageausschuss nach Kriterien wie zum Beispiel Rating und Volatilität je nach Kundensituation und Anlageziel empfiehlt. Daneben haben wir mit dem Bonnfinanz-Investment-Navigator ein Beratungs-Tool, welches dem Bonnfinanz-Vertriebspartner sowohl für den reinen Fondsvertrieb als auch für die Fondsanlage im Bereich der LV die notwendige vertriebliche Information zur Verfügung stellt und zudem die Beratungsdokumentation abbildet.
Welche neuen Geschäftsbereiche abseits der Altersvorsorge wie zum Beispiel Sachversicherungen und das Firmenkundengeschäft haben Sie in den vergangenen Jahren neu erschlossen beziehungsweise welche wollen Sie in Zukunft neu aufbauen?
Grundsätzlich wollen wir den Vertrieb durch gezielte Schulungsmaßnahmen so fördern, dass grundsätzlich kein „einseitiger“ Geschäftsbereich oder –segment bevorzugt wird. Vielmehr sehen wir den nachhaltigen Erfolg, in der langfristigen Betreuung von Kundenbeziehungen mit einer deutlich verbesserten Cross Sell Rate über Geschäftssegemente hinaus. Dies ist unser primäres Ziel. Wir erkennen jedoch, dass wir im Bereich Firmenkunden Sach noch Wachstumschancen haben, die wir in den nächsten Jahren gezielt angehen.
In welchen bereits vorhandenen Geschäftsbereichen – abseits der Altersvorsorge – haben Sie in den vergangenen Jahren ausgebaut beziehungsweise wollen Sie in Zukunft ausbauen?
Der Fokus liegt im Bereich der Biometrie, der Absicherung existenzieller Risiken, die wir über das Thema der Berufsunfähigkeit hinaus unter anderem mit Themen wie Grundfähigkeit, Absicherung gegen schwere Erkrankungen und auch Erwerbsunfähigkeit definiert sehen. Daneben spielt auch das Thema der Generationsberatung eine größer werdende Rolle und hier sehen wir uns insbesondere mit dem Thema Pflege auf einem Wachstumspfad.
