Zukunftsstrategien der Finanzvertriebe Warum Swiss Life Deutschland weiter im Geschäft mit der Altersvorsorge wächst
„Investment ist ein relevanter Bereich“
Inwieweit versuchen Ihre Berater den Kunden bei der Altersvorsorge von höherrentierlicheren Anlageformen wie zum Beispiel Aktienfonds anstelle der klassischen Lebensversicherung zu überzeugen?
Beide Bereiche miteinander zu vergleichen, würde an dieser Stelle das Bild verfälschen, denn grundsätzlich bieten beide Segmente bestimmte Vorteile für den Kunden. Ein Unterschied besteht darin, dass die Lebensversicherung zusätzlich den Risikoschutz für den Kunden beinhaltet und eine lebenslange Rente sicherstellt. Der Bereich Investment ist jedoch aus unserer Sicht ein relevanter Bereich und kann für die meisten Kundengruppen eine sinnvolle Ergänzung in ihrem Portfolio sein.
Sofern Kunden nicht vollkommen risikoavers sind, sehen wir Investmentfonds passend zur jeweiligen Risikotragfähigkeit des Kunden sogar als unverzichtbar an. Denn gerade in Zeiten sehr niedriger Zinsen gewinnt die Steigerung einer gewissen Renditeanforderung an Bedeutung. Aktienfonds – je nach Kundentyp können das auch aktiv gemanagte Multi-Asset oder Absolute-Return-Fonds sein – bieten neben ihrem Sachwertcharakter eine breit gestreute Möglichkeit zur Partizipation an der weltweiten Wirtschaft. Diese unterliegt zwar regionalen und zeitlichen Schwankungen, liefert historisch gesehen jedoch langfristig ein besonders hohes Wertentwicklungspotenzial.
Gerade junge Menschen, beispielsweise Berufseinsteiger, haben lange Anlagehorizonte bis zum Erreichen der Altersrente, so dass sie diese Aktienfondsschwankungen durchaus ertragen beziehungsweise aussitzen können. Wir sind überzeugt davon, dass aktiv gemanagte Aktienfonds einen wertvollen Beitrag zum langfristigen Vermögensaufbau liefern können. Der geeignete Anteil an der Anlage und die Ausgestaltung sind jedoch stets eine Frage der konkreten Kundensituation und Anlagementalität. Mit Blick auf die Berater ist es deshalb unsere Aufgabe, in regelmäßigen Schulungen Markttrends und Fachthemen zu vermitteln, um vorhandenes Fachwissen zu vertiefen und weiterzuentwickeln.
In welchen bereits vorhandenen Geschäftsbereichen haben Sie in den vergangenen Jahren ausgebaut beziehungsweise wollen Sie in Zukunft ausbauen?
Wir sind seit vielen Jahren bereits in den Bedarfsfeldern Immobilien, Finanzierung und Investment kompetenter Ansprechpartner für unsere Kunden. Gerade im Umfeld anhaltender Niedrigzinsen ist es unseren Kunden wichtig, umfassend und objektiv auch rund um Sachwertthemen beraten zu werden. Anlagen in diesen Bereichen – beispielsweise bei vermieteten Kapitalanlageimmobilien durch die vereinnahmten monatlichen Mieten – leisten oft im Alter einen wichtigen Beitrag zur Reduzierung der Vorsorgelücken.
