Herr Buse, was kann das MSC jetzt, was es vor dem Update nicht konnte?
Torsten Buse: In der Vergangenheit war das MSC von Apella auf die typischen Aufgaben eines Maklerpools ausgerichtet: das Verwalten von Verträgen, die Kommunikation mit den Gesellschaften und die Abwicklung von Aufträgen. Es war weitgehend eine digitale Verwaltungsplattform. Jetzt unterstützt die Software den Makler ganzheitlich bei seinen Aufgaben inklusive der Beratungsprozesse. Das Besondere dabei ist, dass wir prozessorientiert und aus der Sicht des Maklers an die Sache herangegangen sind.
Was heißt das konkret?
Buse: Wir haben geschaut, wie die täglichen Arbeitsabläufe der Makler aussehen und haben dafür digitale Lösungen gefunden. Der Makler soll seine Arbeitsweise nicht an die Software anpassen müssen, sondern idealerweise ist die Software an seine Arbeitsprozesse angepasst. Das klingt banal. In der IT wird aber oft nicht so gedacht. Die Branche schafft viele Lösungen, macht sich dabei aber zu wenig Gedanken, wie der Anwender überhaupt arbeitet. Und auch der Anwender denkt nicht immer weit genug. Wünscht er sich zum Beispiel, dass bestimmte Daten über eine Excel-Liste exportierbar sind, ist das umsetzbar, aber nicht unbedingt die beste Lösung. Wichtiger ist zu fragen, was er mit der Liste machen will. Soll sie dazu dienen, um Kunden anzuschreiben, könnte man dafür vielleicht einen schnelleren digitalen Weg finden.
Warum war das Update nötig?
Buse: Apella hat enorm große Datenbestände. Wir verarbeiten etwa 80.000 Kundendokumente im Monat – Tendenz steigend. Das ist eine große Herausforderung, die Keyvance erfolgreich für Apella umsetzt. Eine Befragung von Maklern hat ergeben, dass sie sich jedoch noch mehr wünschen. Sie wollen von Apella digitale Unterstützung für klassische Aufgaben eines Maklers. Dazu zählen auch Kleinigkeiten wie zum Beispiel die Adressänderung eines Kunden. Bislang hätte der Makler die entsprechenden Produktanbieter anschreiben müssen, um die Änderung mitzuteilen. Das ist jetzt nicht mehr nötig, sondern kann über das MSC erfolgen und somit viel Zeit einsparen.
Neu im MSC sind die Beratungsmodule. Wie sehen diese aus?
Buse: Sie führen den Makler durch komplette Beratungsprozesse. Für den Renten-Check etwa muss zunächst die aktuelle Situation des Kunden erfasst werden. Wie hoch ist die zu erwartende Rente? Gibt es eine Lebensversicherung, eine eigene Immobilie? Wie groß ist die Rentenlücke? Tools helfen zu berechnen, wie viel Beitrag auch unter Berücksichtigung der Inflation über welche Laufzeit erforderlich ist, um die Lücke oder einen Teil der Lücke zu schließen. Die ganzheitliche Beratung ist noch umfassender und gibt dem Makler Werkzeuge an die Hand, um den Kunden so zu beraten, dass dieser letztlich optimal abgesichert ist.
Nach dem Update ist vor dem Update. Worauf können sich Makler als Nächstes freuen?
Buse: Wir wollen den Makler noch besser bei der Datenerfassung von Neukunden unterstützen. Wir bauen die Aufgabenverwaltung im MSC weiter aus. Dabei geht es um klassische CRM-Funktionalitäten, die Integration eines eigenen Kalenders und des eigenen E-Mail-Accounts. Zudem treiben wir unsere Forschungsprojekte zusammen mit den Universitäten in Rostock und Gent in Belgien im Bereich künstlicher Intelligenz voran und nutzen sie im MSC.
Wie kann künstliche Intelligenz (KI) das Arbeitsleben der Makler erleichtern?
Buse: Die Klassifizierung von Dokumenten und Inhaltserkennung sind spannende Themen. Jede Gesellschaft hat ihr eigene Ausdrucksweise, um mitzuteilen, dass beispielsweise ein Vertrag angenommen oder ein Bestand übertragen wurde. Für die Prozesse ist es wichtig zu erkennen, welcher Art das jeweilige Dokument ist. Mithilfe von künstlicher Intelligenz soll dies maschinell gelingen. Zudem sollen aus solchen unstrukturierten Texten wichtige Informationen ausgelesen werden. Beispielsweise aus dem Versicherungsschein, dem ersten Dokument, das nach Vertragsabschluss zur Verfügung steht. Mithilfe von KI wollen wir es schaffen, die Eckdaten für den Vertrag auszulesen und diese zeitnah im System zu erfassen, so dass sie dem Makler schnell zur Verfügung stehen und nicht erst nach einigen Monaten, wenn der Versicherer die Daten über die Schnittstelle ins System liefert. Wir denken, dass wir im Laufe des Jahres nochmals eine sichtbare Verbesserung gerade beim Einlesen von Dokumenten erzielen. Wir haben uns entschlossen, die Fortschritte schrittweise einzuführen und nicht zu warten, bis alles perfekt ist.
