Übersicht: Estate Planning

Die auf Vermögensverwalter spezialisierte Depotbank V-Bank hat eine neue Nachfolgespezialistin eingestellt. Sie soll die Anlageprofis in Fragen des Erbrechts und der Nachfolge beraten. Bei der V-Bank rät man: Vermögensverwalter erhalten viele Informationen von ihren Kunden, entsprechend viel können sie auch für sie tun.

Seit Jahren führt die Gesellschaft für Qualitätsprüfung den verbraucherschutzorientierten Bankentest „BESTE BANK vor Ort“ durch. Dieser gibt Kunden einen objektiven Vergleich, welche Bank sowohl höchste Service- und Beratungsqualität als auch das beste digitale Angebot bietet. Mehr dazu erfahren Sie im Video-Interview.

Regelmäßig lässt DAS INVESTMENT fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal analysiert Margit Lang von der Margit Lang Freie Finanzberatung den Fall eines Großelternpaars, das Geld für seine Enkelin anlegen möchte.

Die meisten Menschen hinterlassen heute neben materiellen Gütern auch ein digitales Erbe. Wie dieser Nachlass beizeiten geordnet werden kann und was Erben beachten sollten, erläutert Nachfolge-Spezialist Maximilian Kleyboldt von der Bethmann Bank.

Tatjana Rogalli ist ab sofort Leiterin des operativen Geschäfts bei der Steinbeis & Häcker Vermögensverwaltung. Das Unternehmen schafft die Position im Rahmen der Wachstumsstrategie.

Die eigene Immobilie verkaufen und sie umgehend wieder zurückmieten, um darin im Alter wohnen zu bleiben – das ist das Angebot des Immobilienspezialisten GNIW aus Berlin. Im Interview erläutert Gründer Henryk Seeger, für wen das Modell interessant sein kann, und wie Investoren daran teilhaben können.

Mit Investmentpolicen lässt sich Vermögen für die nächste Generation deutlich schneller aufbauen als mit einem einfachen Investment-Depot, sagt Stefan Brähler vom Beratungsunternehmen Confidema: Anleger vermeiden den steuerlichen Abzug – und auch Berater profitieren vom Versicherungsmantel.

Die Münchner Depotbank V-Bank hat einen Nießbrauchsrechner eingerichtet. Er zeigt, wie sich Wertpapierdepots bereits zu Lebzeiten an die nächste Generation weitergeben lassen, und das möglichst steuergünstig.

Wer im eigenen Haus oder der eigenen Wohnung lebt und zusätzliches Kapital benötigt, könnte über eine Verrentung seiner Immobilie nachdenken. Wie das geht? Christian Kuppig von Engel & Völkers Liquidhome stellt drei Möglichkeiten vor.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Timon Heinrich von der Berliner Vermögensverwaltung Hansen & Heinrich mit einem ETF-Anleger, der eigentlich nur sein Depot überprüfen wollte.

Um größere Vermögen steuerfrei zu übergeben, können Versicherungslösungen hilfreich sein. Vorsicht allerdings beim Einsatz von Überkreuzversicherungen - Vermittler sollten ihren Kunden hier nicht zu viel versprechen, warnt Stefan Brähler vom Beratungsunternehmen Confidema: Was viele aus dem Risikolebensbereich kennen, funktioniert bei Kapitalversicherungen nicht.

Viele Vermögensinhaber sorgen sich aktuell um den Wertverlust ihrer Anlagen. Gleichzeitig eröffnen sich interessante Steuersparmöglichkeiten bei Schenkungen. Wie vermögende Privatpersonen und Unternehmer das Beste aus der Wirtschaftskrise machen können, erläutert Rechtsanwalt Andreas Otto Kühne.

Wenn der Chef eines Unternehmens unerwartet verstirbt, steht unter Umständen sein gesamtes Lebenswerk auf dem Spiel. Denn viele Unternehmen haben für diesen Fall nicht vorgesorgt. Was bei der Unternehmensnachfolgeplanung zu beachten ist, erläutert Rolf Tilmes, Vorstandschef des FPSB Deutschland.

Vorweggenommenes Erbe: Das Oberlandesgericht Oldenburg hat sich damit befasst, wie ein Kommanditanteil auf einen Minderjährigen zu übertragen ist.

Es gibt eine elegante Möglichkeit, Vermögen zu vererben, ohne die gesetzlichen Pflichtteilsansprüche bedienen zu müssen, weiß Stefan Brähler. Hier erläutert der Geschäftsführer des Versicherungsdienstleisters Confidema, wie sich Vermögen in einer Versicherungsstruktur verwalten und steuergünstig übertragen lässt.