Finanzvertriebe im Umbruch Global-Finanz profitiert von Geschäft mit Fonds und Darlehen
„Schwerpunkt wird immer persönliche Beratung bleiben“
Mit den neuen Online-Kommunikationsmöglichkeiten verlagert sich das persönliche Beratungsgespräch der Zukunft vom heimischen Wohnzimmer in den Chat-Room. Welchen Stellenwert räumen Sie dieser Entwicklung in Ihrem Unternehmen ein?
Der Schwerpunkt wird aus unserer Sicht immer die persönliche Beratung sein und bleiben. Wir verfolgen konsequent den Ansatz der vollumfänglichen und ganzheitlichen Beratung, dafür ist es wichtig und notwendig den Kunden genau und persönlich zu kennen. Im weiteren Verlauf der Betreuung ist auch die eine oder andere Ergänzung online zum Beispiel per Chatroom möglich. Hier werden wir alle Möglichkeiten prüfen. Einen großen Stellenwert hat die digitale Verarbeitung der Kundendaten, eine vollumfängliche Datenbank, um so schnell und unkompliziert mit und für (Makler) den Kunden handeln zu können, wenn dies notwendig ist. Ebenso findet das Thema „digitale Unterschrift“ immer mehr Einzug in die verschiedenen Produktsparten, was die Genauigkeit und Geschwindigkeit sowohl im Sinne des Kunden, als auch des Beraters erhöht.
Branchen-Experten sind sich einig: Die Zukunftsfähigkeit der deutschen Finanzvertriebe hängt über digitale Services hinaus im hohen Maße auch davon ab, das Geschäftsmodell noch stärker auf den Kunden auszurichten…
Diese Meinung vertreten wir bereits seit fast 40 Jahren. Alle unsere Prozesse sind genau darauf ausgerichtet. Wir freuen uns, dass dies mittlerweile auch die „Branchen-Experten“ so sehen.
Bei vielen Finanzvertrieben war die Zahl der Vermittler in den vergangenen Jahren stark rückläufig. Wie verhält sich das bei Ihnen? Und was unternehmen Sie, um neue Berater zu gewinnen?
Wir verzeichnen ein zwar langsameres, aber immer noch organisches Wachstum bei der Zahl der Vertriebspartner. Natürlich ist die Gewinnung neuer Berater ein zentraler Punkt für zukünftiges Wachstum. Wir sehen uns hier als einen interessanten und verlässlichen Partner für diejenigen, welche das Geschäftsmodell der ganzheitlichen Beratung verstehen und entsprechend verantwortungsvoll im Sinne der Kunden agieren möchten. Die Tatsache, dass wir stetig neue Vertriebspartner für uns gewinnen können, zeigt dass wir auf einem guten Weg sind.
Welchen Stellenwert hat die Weiterbildung Ihrer Berater? Welche Schwerpunkte setzen Sie hier aktuell?
Weiterbildung ist und bleibt ein Kernthema. Unser Schwerpunkt ist auch hier die ganzheitliche Beratung und Finanzplanung. Nur wer seinen Kunden richtig kennt, hat eine Chance in allen Belangen vom Kunden entsprechend akzeptiert zu werden.
Lesen Sie in der nächsten Folge unserer Interview-Serie, wie sich die DVAG auf die Herausforderungen für deutsche Finanzvertriebe einstellt.
