Übersicht: Berater & Vermittler

Eine Krankenversicherung ist in Deutschland für jeden Pflicht. Viele Verbraucher legen für ihre Gesundheit zudem Wert auf Zusatzversicherungen. Welche Anbieter die Favoriten der Vermittler sind, hat die Makler-Genossenschaft Vema erfragt. Ein Versicherer schneidet besonders gut ab.

Im vergangenen Jahr hatte die EU-Kommission eine neue Kleinanlegerstrategie vorgestellt – darin enthalten war auch ein teilweises Provisionsverbot im Finanzvertrieb. Nach starkem Widerstand aus der Branche hatte der Wirtschafts- und Währungsausschuss des EU-Parlaments sich dagegen ausgesprochen. Nun hat das Vorhaben die nächste Hürde genommen.

Seit einigen Jahren ließ sich der Vermittlerschwund in Deutschland am deutlichsten anhand des Rückgangs der Ausschließlichkeitsvertreter ablesen. In jüngster Zeit scheint sich dieser jedoch wieder in eine andere Richtung zu entwickeln. Was nun für einen Aufwind im Exklusivvertrieb spricht.

Die Brüder Stefan und Tobias Bierl haben als Quereinsteiger in der Finanzberatung klein angefangen. Tobias’ Begeisterung fürs Schreiben über sein spezielles Hobby lieferte quasi die Blaupause für die Online-Strategie des Unternehmens. Mit der Sichtbarkeit im Netz kamen die Kunden in Scharen. Heute genießen die Bierls in der Branche Kultstatus.

Viel Kritik an den Versicherern, aber auch hohe Ansprüche an sich selbst: So präsentierte sich die Maklergenossenschaft Vema bei einer Bilanz ihrer zweitägigen Jahresmesse. Zu beklagen seien lange Bearbeitungszeiten in der Schadenregulierung und die Zeichnungsgrenzen in der gewerblichen Sachversicherung.

Welche Fonds dominieren die Absatzlisten der deutschen Berater? DAS INVESTMENT hat bei Apella, BCA, Fondskonzept, Fondsnet, MLP, Netfonds, Jung DMS & Cie., DAB BNP Paribas, Fonds Finanz, FNZ Bank und Blau Direkt nachgefragt und ein Ranking der beliebtesten elf Produkte für den März 2024 erstellt.

Die Wall Street und andere Börsen haben in diesem Jahr bereits neue Höchststände markiert. Da stellt sich die Frage nach Gewinnmitnahmen. Steffen Kunkel, Chef-Investmentstratege bei der Bethmann Bank, rät allerdings, weiter investiert zu bleiben.

Private Equity ist eine interessante Asset-Klasse. Doch der Chance auf überdurchschnittliche Renditen stehen unternehmerisch geprägte Risiken gegenüber. Um sie kalkulieren zu können, sollten einige wichtige Grundsätze befolgt werden, meinen zwei Experten des Vermögensverwalters HRK Lunis.

Der Liontrust GF European Strategic Equity Fund zeigt, dass man auch in turbulenten Marktphasen Rendite machen kann. Dahinter steckt ein spannender und über viele Jahre erprobter Ansatz von einem eingespielten Team.

Obwohl ein Provisionsverbot vorerst vom Tisch zu sein scheint, wird weiter gestritten, ob verprovisionierte Finanzprodukte Geld vernichten oder nicht. Walter Hubel, Vorstand des Service-Dienstleisters Confee, meint: Die Honorarberatung bringt Anlegern und Versicherten finanziell klare Vorteile. Hier macht er die Rechnung auf.

Proservice Versicherungsmakler kündigen einen neuen Geschäftsführer an. Nachdem Tobias von Ohlen im März auf eigenen Wunsch das Unternehmen verließ, soll die frei werdende Position spätestens zum 1. Januar 2025 neu besetzt sein.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal hilft Sebastian Zimmermann vom Investmentspezialisten SJB Fondsskyline 1989 einem Apotheker-Ehepaar, Geld für die Enkel anzulegen.

Ob Offenlegungsverordnung oder Richtlinie zur Berichterstattung: Am Thema Nachhaltigkeit führt nicht nur auf regulatorischer Seite kein Weg vorbei. Assekurata Solutions hat untersucht, wie transparent Versicherer ihr nachhaltiges Produktangebot auf der Unternehmenswebseite darstellen.

ETFs gewinnen rasant Marktanteile. Was wird aus den aktiven Fonds? Fondsnet-Geschäftsführer Georg Kornmayer erklärt im Gespräch, warum sich die Fondsbranche wandeln muss und warum ETFs allein auch kein Allheilmittel sind.

Nachhaltigkeit spielt nicht nur vonseiten der Kunden eine immer größere Rolle. Insbesondere die regulatorischen ESG-Anforderungen stellen die Versicherungsunternehmen vor große Herausforderungen, wie eine aktuelle Umfrage des German Sustainability Network (GSN) deutlich macht.

Rechtsstreitigkeiten sind leider oft unvermeidlich. Eine Rechtsschutzversicherung kann da zum unverzichtbaren Verbündeten werden. Doch ist sie für jeden eine kluge Investition? Die Verbraucherzentrale beleuchtet, wie man die passende Police findet, was sie leisten sollte und wo ihre Grenzen liegen.