Übersicht: Honorarberater

Nach dem Aufschub des Provisionsverbots sollte sich die Finanzbranche nicht in Sicherheit wiegen – im Gegenteil, meint Davor Horvat. Der Honoraranlageberater fordert die Verbände auf, nun selbst wirksame Regeln zu entwickeln. Auf diese Weise ließen sich Überregulierung verhindern und Verbraucher schützen.

Die Diskussion um Provisionen in der Lebensversicherung ist noch längst nicht beendet. Die Aufsichtsbehörden wollen Versicherer zukünftig strenger kontrollieren. Und auch deutsche Verbraucherschützer fordern „echte Kostentransparenz bei Provisionen und verschärfte Bedingungen für Vergütungsanreize“.

Seit dem 20. April müssen auch freie Finanzvermittler und -berater die ESG-Präferenzen ihrer Kunden erfassen. Doch die komplexen Regeln bremsen Auflegung und Vertrieb nachhaltiger Anlagen aus. Helfen könnten einheitliche Leitlinien und Tools. Walnut-Geschäftsführer Lars Gentz hat dafür eine Idee.

Ab Donnerstag, 20. April, ist die Nachhaltigkeitsabfrage in Kundengesprächen auch für den 34f- Vertrieb verpflichtend: Die neue FinVermV ist in Kraft. Wir stellen Leitfäden vor, die Beratern in der Praxis helfen wollen.

Neues Gesicht beim Münchener Verein: Mit Karoline Viktoria Mielken hat der traditionell im Handwerk fest verankerte Versicherer eine Expertin für Maklervertrieb und Honorarberatung an Bord geholt. Sie will jetzt gemeinsam mit Vermittlern Produkte entwickeln, um mit Lebensversicherungen zu wachsen.

Blackrock ist der weltweit größte Fondsanbieter. Wir haben das riesige Produktangebot des Branchenprimus auf den Prüfstand gestellt, um die konkurrenzfähigsten Strategien zu finden. Hier kommen die Blackrock-Fonds, die dabei am besten abschneiden.

Es war nur noch eine Formsache: Der Bundesrat hat am Freitag Änderungen an der Finanzanlagenvermittlungsverordnung angenommen. Damit sind ganz bald auch 34f- und 34h-Vermittler verpflichtet, Kunden vor dem Produktverkauf nach deren Nachhaltigkeitsvorlieben zu fragen. Doch das ist kein Selbstläufer.

Statt Zahlen, Daten, Fakten zu präsentieren, sollten Finanzberater ihr Anliegen in eine Geschichte verpacken, um es den Kunden nahezubringen. Im Gespräch gibt Storycoach Adriana Richter Tipps, wie sich Ansprache und Beratung verbindlicher gestalten lassen.

Das Bruttogehalt hierzulande liegt im Durchschnitt bei 53.118 Euro. Doch selbst innerhalb einzelner Branchen gibt es riesige Lohnunterschiede. Wer die Top-Verdiener im Finanzsektor sind, zeigt eine aktuelle Analyse von einer halben Million Gehaltsdaten.

Ein aktuelles BGH-Urteil könnte „viele Betriebe retten, die sonst kurz vor der Insolvenz stünden“. Das meint André Disselkamp, Versicherungsmakler aus Berlin. Jeder Firmenkunde müsse jetzt jedoch „die im Versicherungsvertrag angegebenen Konditionen genau prüfen“, mahnt er in einem Gastbeitrag an.

Das Angebot an Versicherungen am deutschen Markt verändert sich laufend. Ausgewählte Neuprodukte und Anpassungen stellen wir zum Wochenschluss gesammelt vor. Diesmal geht es unter anderem um eine neue Unfallversicherung der ALH-Gruppe mit verschlankter Gesundheitsprüfung und Best-Leistungs-Garantie.

Die Versicherungsgruppe Barmenia verstärkt ihre Kooperation mit der Prisma Life: Die Wuppertaler halten jetzt insgesamt 75 Prozent der Anteile an dem Lebensversicherer aus dem liechtensteinischen Ruggell. Das sind die Hintergründe der aktuellen Transaktion.

Gleiches Konzept, neuer Name. Der Düsseldorfer Honorarberater Christian Dagg hat seine Vermögensverwaltung zum Jahresende umbenannt.

In einer selbstgenutzten Immobilie steckt oft das gesamte Ersparte. Da liegt im Alter die Frage nahe, ob eine Immobilie nicht zu Lebzeiten zu Geld gemacht werden kann – ohne auszuziehen. Das Deutsche Institut für Service-Qualität (Disq) hat Leistungen von zehn Anbietern von Immobilienrenten überprüft.

In den nächsten Jahren wird sich die Menschheit vielen schwerwiegenden Risiken ausgesetzt sehen, so der Global Risks Report 2023. Die vom Weltwirtschaftsforum befragten Experten rechnen mit wirtschaftlichen Schwankungen, humanitären Krisen und ökologischem Kollaps.

Frische Daten vom Statistischen Bundesamt: Destatis zeigt die Zahl der Todesfälle in Deutschland 2022. Demnach starben im vergangenen Jahr deutlich mehr Menschen als 2021. Und das hat wahrscheinlich nicht nur etwas mit Corona zu tun.