Übersicht: Finanzplanung

Exzellente Kommunikationsfähigkeiten und fundierte Fachkenntnisse zeichnen einen Certified Financial Planner (CFP) aus und machen ihn vor allem in Zeiten des wirtschaftlichen Umbruchs besonders wertvoll für seine Kunden. Deshalb sollten Berater die Qualifizierung zum CFP anstreben, findet Mirko Laumann, selbst CFP und an der MLP Corporate University zuständig für die Weiterbildung zum Financial Planner (CU).

Im Todesfall oder bei persönlichen Krisen sollten sich die nächsten Angehörigen um die Verwaltung bestehender Versicherungen, Rechnungen und ähnlichem kümmern können. Daher lohnt sich die Vorbereitung eines Notfallordners mit wichtigen Dokumenten und Passwörtern. CFP und MLP-Beraterin Simone Deike erklärt, worauf es ankommt und wie das Thema mit dem Kunden gemeinsam angegangen werden kann.

Konzentrierte Weiterbildung: Der Finanzdienstleister MLP hat zum zwölften Mal in Folge zum jährlichen Financial-Planning-Powertag eingeladen. Die Themen reichten von der aktuellen Geopolitik in Europa und Asien über die volkswirtschaftliche Perspektive nach der Zinswende bis hin zu Nachfolgeplanung und Immobilien-Investments. Hier kommen die Bilder.

Läuft man einen Marathon ohne Uhr? Nein, sagt CFP und MLP-Berater Holger Fess und nennt eine ehrliche Messung der Depot-Performance unentbehrlich für die Beurteilung der Qualität und des Erfolgs einer langfristigen Wertpapieranlage. Was Banken dabei oft versäumen und welche Kennzahlen man stattdessen in den Blick nehmen sollte.

Nach dem Aufschub des Provisionsverbots sollte sich die Finanzbranche nicht in Sicherheit wiegen – im Gegenteil, meint Davor Horvat. Der Honoraranlageberater fordert die Verbände auf, nun selbst wirksame Regeln zu entwickeln. Auf diese Weise ließen sich Überregulierung verhindern und Verbraucher schützen.

Eine schöne Vorstellung für Berufsanfänger: mit 50 Jahren finanziell unabhängig sein. Keine Arbeit mehr, sondern den eigenen Lebensunterhalt durch Kapitalerträge decken. Was sich nach einem Wunschtraum anhört, ist machbar. Vermögensverwalter Kai Heinrich erklärt, was zu tun ist, damit es klappt.

Immobilien gelten als sichere Geldanlage – auch, um sich für das Alter ausreichend abzusichern. CFP und MLP-Berater Wolfgang Aurnhammer erklärt an einem Beispielfall, wie sich die aktuelle Zinsentwicklung auf die Immobilie als Kapitalanlage auswirkt und wie diese sinnvoll in die Ruhestandsplanung integriert werden kann.

Nach einem großen Anfangs-Hype ist es aktuell wieder stiller um Robo-Advisor geworden. Die digitalen Berater richteten sich zunächst vor allem direkt an Privatkunden. Einige Robo-Anbieter haben jedoch ein neues Geschäftsmodell für sich entdeckt – das auch für klassische Finanzberater spannend ist.

Die Globalisierung ist längst fester Teil unseres alltäglichen Lebens: Technik, Lebensmittel, Medikamente – in nahezu allen Bereichen läuft ohne den globalen Warenhandel nichts mehr. Beim Thema Geldanlage gibt es allerdings noch Nachholbedarf. CFP und MLP-Berater Markus Dücker stellt den Weltportfolio-Ansatz vor und erklärt, warum sich für Anleger ein globales Investment lohnt.

Die Debatte um den Provisionsdeckel oder gar ein Provisionsverbot reißt schon seit Jahren nicht ab und kommt regelmäßig auf die politischen Agenden – so auch jüngst wieder angestoßen von der EU-Kommission. Heiko Reddmann, Geschäftsführer von Honorarkonzept, kommentiert die aktuelle Diskussion und gibt seinen Ausblick auf das laufende Jahr.

Selbstständigkeit will wohlüberlegt sein, wenn es etwa um die Übernahme einer Arztpraxis geht. Gerade finanzielle Fragen, die oft mit Unsicherheit verbunden sind, erfordern eine fundierte Einschätzung. Wie wichtig dabei eine individuelle Finanzplanung ist, zeigt CFP und MLP-Beraterin Barbara Brenner an einem Praxisbeispiel.

Die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz von Kunden ist zwingender Bestandteil der Wertpapierberatung. CFP und MLP-Geschäftsstellenleiter Klaus Wendler nimmt dies zum Anlass, einen kritischen Blick auf nachhaltige Investments zu werfen.

Ukraine-Krieg, Inflation und immer noch Corona-Pandemie: Das Jahr 2022 verlief für viele Verbraucher wirtschaftlich holprig. Trotzdem haben Privathaushalte ihre Geldvermögen insgesamt vermehren können. Hier kommen die Kernergebnisse einer Studie der DZ Bank.

Angesichts von Energiekrise und hoher Inflation halten viele Verbraucher hierzulande ihr Geld zusammen: Sie geben weniger für Konsum aus, sparen aber auch an der Altersvorsorge. Bei der Fondsgesellschaft Fidelity ist man dem Spar-Trend auf den Grund gegangen – und gibt eine Empfehlung.

Die Anlageberatung von Unternehmen, die ihren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern Zeitwertkontenmodelle anbieten, kann für Finanzdienstleister sehr lukrativ sein. Steuer- und Anlageexperte Andreas Beys erläutert, auf welche Faktoren dabei zu achten ist.

Der Fondsvertrieb läuft in Deutschland klassischerweise über Banken und freie Finanzdienstleister. Dabei richten Fondsgesellschaften ihre Werbung immer stärker direkt an Endanleger. Und Finanzberater? Sollten in dieser Gemengelage ihre Leistungen gut zu verkaufen wissen.