Übersicht: Vertrieb & Digital

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal beschäftigt sich Saskia Drewicke von Sparheldin Finanzplanung & Mentoring mit einer Frau, die mit dem Erbe fürs Alter vorsorgen möchte.

Die Finanzvertriebe Formaxx und Mayflower sowie der auf Finanzberater spezialisierte Backoffice-Dienstleister Definet wollen ihren digitalen Service verbessern. Hierfür greift die gemeinsame Muttergesellschaft BTS jetzt bei einem insolventen Fintech zu, erklärt ein Sprecher gegenüber DAS INVESTMENT.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal beschäftigt sich Felix Schnella von Geldpilot24 mit einem Ehepaar, das seine zwei Söhne im Teenageralter fürs Alter und gegen das Risiko Berufsunfähigkeit finanziell absichern möchte.

Rund um das Thema Berufshaftpflicht von Versicherungsvermittlern herrschen in Europa große Gegensätze und Unterschiede, berichtet Christian Henseler. Der Experte für Vermögensschaden-Haftpflichtversicherungen erklärt die Rechtsprechung hierzu in Deutschland anhand von aktuellen Praxisbeispielen.

„Richter neigen immer häufiger dazu, die Wichtigkeit von Informations- und Beratungspflichten aufzuzeigen“, beobachtet Christian Henseler. Das begründet der Chef des auf Versicherungsvermittler spezialisierten Vermögensschaden-Haftpflichtversicherers CGPA anhand eines „richtungsweisenden“ Urteils.

Zu den am stärksten wachsenden Produkten im Versicherungsvertrieb zählen Zahnzusatzversicherungen und Tierkrankenversicherungen. Auch die Zurich-Gruppe will daran teilhaben und kaufte ein deutsches Insurtech. Jetzt müssen die Berliner ihr Management erweitern, damit Bestandskunden zufrieden bleiben.

Dirk Schmidt-Gallas, Senior-Partner und Leiter Versicherungen bei der Unternehmensberatung Simon-Kucher, kommentiert die Pläne der Europäischen Kommission, ein EU-weit geltendes Provisionsverbot bei der Vermittlung von Versicherungen und Finanzanlagen einzuführen.

Mit moderner Technologie wollten die jungen Wilden der Versicherungsbranche den Markt erobern, erinnert sich Walter Capellmann. Viele von ihnen sind geblieben – aber in der Rolle als Zulieferer der alten Etablierten, sagt der langjährige Berater der europäischen Insurtech-Branche im Interview.

Die Neodigital Versicherung hat den ehemaligen Ernst & Young-Partner Stefan Wirtz zum Generalbevollmächtigten Vertrieb ernannt. Wirtz hat das Insurtech bereits während seiner Zeit bei Ernst & Young beraten. Bei Neodigital berichtet er an den Vorstand Vertrieb und Marketing Stephen Voss.