Übersicht: Finanzberatung

Von einer guten Finanzberatung versprechen sich Kunden oft mehr als nur Tipps zu Finanzanlagen oder Versicherungen. Der Abschluss als Certified Financial Planner gibt Beratern das Rüstzeug an die Hand, darauf vollumfänglich reagieren zu können.

Der FPSB Deutschland hat in einer Feierstunde Zertifikate an Beraterinnen und Berater vergeben, die damit als ausgewiesene Spezialisten etwa für die Finanz- und Nachfolgeplanung auftreten können.

Im Todesfall oder bei persönlichen Krisen sollten sich die nächsten Angehörigen um die Verwaltung bestehender Versicherungen, Rechnungen und ähnlichem kümmern können. Daher lohnt sich die Vorbereitung eines Notfallordners mit wichtigen Dokumenten und Passwörtern. CFP und MLP-Beraterin Simone Deike erklärt, worauf es ankommt und wie das Thema mit dem Kunden gemeinsam angegangen werden kann.

Die Anbieter am Markt der Pools für Versicherungsmakler rücken enger zusammen: Der von der New Yorker Private-Equity-Gesellschaft Warburg Pincus finanziell unterstützte Dienstleister Blau direkt startet eine Kooperation mit dem Maklerverbund Charta, die bis zum Jahresende abgeschlossen sein soll.

Der Online-Vertrieb deutscher Versicherungsvertreter erfüllt die Pflicht, scheitert aber an der Kür. Dieses harte Urteil treffen Marketing-Analysten in einer aktuellen Studie zum AO-Vertrieb deutscher Versicherer. Demnach schöpfen viele Vertriebspartner „längst noch nicht alle Möglichkeiten aus“.

Konzentrierte Weiterbildung: Der Finanzdienstleister MLP hat zum zwölften Mal in Folge zum jährlichen Financial-Planning-Powertag eingeladen. Die Themen reichten von der aktuellen Geopolitik in Europa und Asien über die volkswirtschaftliche Perspektive nach der Zinswende bis hin zu Nachfolgeplanung und Immobilien-Investments. Hier kommen die Bilder.

Das Wort Metaversum setzt sich aus den Begriffen Meta für jenseits und Universum zusammen. Spätestens als sich Facebook 2021 in Meta umbenannte, galt dieser virtuelle Weltraum als das Soziale Netzwerk der Zukunft. Ein großer deutscher Versicherer zeigt nun, wie hier auch Finanzvertrieb möglich ist.

In ihrem Entwurf zur Kleinanlegerstrategie will die EU-Kommission neue Weiterbildungspflichten für Finanzberater einführen. Diese dürften auch 34f-Vermittler verbindlich werden, schätzt man bei dem Beraterverband AfW.

Vergebene Liebesmüh: Wenn Chefs von Versicherern auf Tiktok tanzen, nehmen nur selten die Abschlüsse zu. Denn nur wenige Kunden nehmen wahr, was die Assekuranz auf Social Media treibt. Doch die Autoren einer aktuellen Studie warnen: „Die Risiken von Social Media sollten nicht unterschätzt werden.“

Sinkende Millionärszahlen und veränderte Anlageprioritäten: Der World Wealth Report 2023 beleuchtet die Auswirkungen der Marktturbulenzen auf das globale Vermögen. Deutsche Millionäre schwimmen in mancher Hinsicht gegen den Strom.

Ein Beschwerdekomplex aus dem Vorjahr beschäftigte den Versicherungsombudsmann auch noch 2022. Dennoch sanken die Fallzahlen um 34,4 Prozent. Der im Vergleich zur Gesamtzahl äußerst geringe Anteil an Beschwerden über Vermittler ist für deren Branchenvertreter Beleg für ein funktionierendes System.

Die höchsten Gehälter winken in Köln in der Versicherungsbranche, so das Ergebnis einer Auswertung des Karriere-Portals Kununu. Doch nur zwei Versicherer zählen zu den großzügigsten Arbeitgebern der Rheinmetropole.

Läuft man einen Marathon ohne Uhr? Nein, sagt CFP und MLP-Berater Holger Fess und nennt eine ehrliche Messung der Depot-Performance unentbehrlich für die Beurteilung der Qualität und des Erfolgs einer langfristigen Wertpapieranlage. Was Banken dabei oft versäumen und welche Kennzahlen man stattdessen in den Blick nehmen sollte.

Ob mit dem Tablet auf dem Sofa oder unterwegs per Smartphone: Viele Kunden wollen auch ihre Versicherungen heute online verwalten. Der persönliche Vertrieb über Vermittler wird dadurch zwar nicht überflüssig, muss sich aber anpassen. Wie das geht, erklären zwei Branchenexperten im Doppel-Interview.

Nach dem Aufschub des Provisionsverbots sollte sich die Finanzbranche nicht in Sicherheit wiegen – im Gegenteil, meint Davor Horvat. Der Honoraranlageberater fordert die Verbände auf, nun selbst wirksame Regeln zu entwickeln. Auf diese Weise ließen sich Überregulierung verhindern und Verbraucher schützen.

Eine schöne Vorstellung für Berufsanfänger: mit 50 Jahren finanziell unabhängig sein. Keine Arbeit mehr, sondern den eigenen Lebensunterhalt durch Kapitalerträge decken. Was sich nach einem Wunschtraum anhört, ist machbar. Vermögensverwalter Kai Heinrich erklärt, was zu tun ist, damit es klappt.