Geldanlage und Altersvorsorge Wie viel Nachhaltigkeit verträgt ein globales Portfolio?

Finanzrating und Rendite-Mehrwert:

Kostet Nachhaltigkeit Rendite? 

Auch beim CO2-Fußabdruck steht das My-si Portfolio deutlich besser als das entsprechende Vergleichsportfolio ohne ESG-Vorgaben.

Impact bei Kombination von ESG und Finanzrating:

Welche Erkenntnis lassen sich nun gewinnen? Nachhaltigkeit kann sehr unterschiedlich definiert werden. AnlegerInnen tun daher gut daran, nicht blind irgendwelchen Begriffen zu trauen. Wer auf Rendite nicht verzichten, breit diversifizieren und dennoch in punkto Nachhaltigkeit etwas erreichen will, kommt um „Best in Class“- Ansätze nicht herum. 

ESG-Engagement ohne Renditeverluste

Eine mögliche Umsetzungsvariante bietet der nachhaltige Robo Advisor My-si. Er wählt die entsprechenden Fonds durch Kombination eines ESG-Ratings (ISS) mit einem aussagefähigen Finanz-Rating (F-fex).

Beide Themen, das heißt Nachhaltigkeit und optimale Chance/Risiko-Relation, werden dabei intelligent miteinander verknüpft. Wenn die Investitionsstrategie und der Auswahlprozess intelligent gemacht sind, kann das ESG-Engagement langfristig auch ohne Renditeverluste gelingen. 

Spenden an gemeinnützige Organisationen

Neben einer nachhaltigen Geldanlage unterstützt My-si soziale Projekte und spendet ein Drittel seiner Umsätze an eine gemeinnützige Organisation, die die AnlegerInnen persönlich aussuchen. Die AnlegerInnen selbst können einen eigenen Spendenbeitrag zusätzlich leisten.  

Dafür wurden zehn Organisationen ausgewählt: die Deutsche Aids-Stiftung, Reporter ohne Grenzen, Kindernothilfe, Worldvision Deutschland, Humedica, Primaklima, Tierärzte ohne Grenzen, Deutsches Rotes Kreuz, Terra Tech Förderprojekte und die Heinz-Sielmann-Stiftung. Sie alle verfügen über das Spendensiegel des Deutschen Zentralinstituts für soziale Fragen DZI und bilden die Bandbreite der UN-Nachhaltigkeitsziele ab.

Über den Autor:

Tobias Schmidt ist Gründer und Chef von F-fex, einem Fintech-Unternehmen für die Konzeption, das Management und den Vertrieb von fondsbasierten Investmentstrategien. Zuvor war er 18 Jahre lang beim Vermögensverwalter Feri tätig, zuletzt als Chef der Feri Euro Rating Services. Dort verantwortete er das Rating- und Research-Geschäft der Gruppe. Schmidt hat mehr als 25 Jahre Erfahrung in der Fondsanalyse, der Entwicklung von Rating-Systemen und in der Portfoliooptimierung. Er unterrichtete als Dozent im Graduierten-Studiengang Jurgrad Private Wealth Management der Universität Münster. 
Die F-fex-Marke my sustainable impact (My-si) steht für eine digitale Anlageplattform für nachhaltige Investments mit sozialer Verantwortung. My-si basiert auf der F-fex-Advisory-Plattform, die das Unternehmen für verschiedene Nutzergruppen und Investmentthemen entwickelt hat. Das Produktspektrum reicht dabei von Fondspolicen über Fondsdepots bis hin zu komplexen Investment-Strategien für Versicherer, Banken und Finanzvertriebe, Vermögensverwalter, private und institutionelle Investoren.