VV-Lösungen mit der Hamburger Vermögen Wie Vermittler sinnvoll mit Vermögensverwaltern kooperieren
Welche Voraussetzungen muss ein Berater mitbringen?
Wiese: Für unsere Vermögenspläne reicht der 34f. Um eigene fondsgebundene Strategien beraten zu können, sollte der Berater dazu über eine gewisse, passende Expertise verfügen. Nach positiver Prüfung des Konzepts schließen wir einen Beratungsvertrag ab und setzen die Strategie als Modellportfolio auf. Als externer Berater schlägt er uns vor, in welche Fonds und mit welcher Gewichtung investiert werden soll. HHVM prüft die Vorschläge und setzt sie mittels der erteilten Transaktionsvollmacht in den Kundendepots direkt um. Kauf- und Verkaufsaufträge von Kunden sowie Beratungsprotokolle gehören damit der Vergangenheit an.
Wer sind Ihre Partner in der Abwicklung?
Wiese: Wir arbeiten mit ausgesuchten Partnerbanken zusammen, zum Beispiel mit der comdirect Bank, DAB Bank, Fondsdepotbank und FIL Fondsbank, bei denen die Investmentkonten der Kunden geführt werden. Wichtig dabei sind geringe Kosten und das Vorhandensein einer Modellportfoliotechnik.
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Mit welchen Gebühren muss der Vermittler rechnen?
Wiese: Der Kunde zahlt eine jährliche Gebühr zwischen 0,5 und 1,75 Prozent. Davon erhalten Hamburger Vermögen, der externe Strategieberater und der Vermittler einen Anteil. Produktbezogene Provisionen entfallen oder werden auf ein Minimum reduziert. Zudem können eine Einstiegsgebühr und eine Performance-Fee sowie Transaktionsgebühren der Depotbank anfallen. Vorteil für den Vermittler sind die regelmäßig wiederkehrenden Einnahmen in einem honorarbasierten Vergütungsmodell.
Wie unabhängig ist die HHVM?
Wiese: Die Hamburger Vermögen ist unabhängig von Banken und Produktanbietern und unterliegt keinem Verkaufsdruck. Als reiner B2B-Anbieter arbeiten wir ausschließlich mit professionellen Investmentberatern zusammen und akquirieren keine eigenen Endkunden. Somit sind Interessenkonflikte ausgeschlossen. Wir konnten in den letzten drei Jahren rund 130 Berater gewinnen. Für diese haben wir 80 verschiedene Strategien aufgelegt mit einem aktuellen Volumen von rund 200 Millionen Euro.
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