Kundenberatung im digitalen Zeitalter „Jeder Anleger braucht einen persönlichen Experten“

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Relevante Informationen im richtigen Kontext zu werten und daraus Schlüsse für finanzielle Tätigkeiten zu ziehen, wird für Anleger mit jeder Newsseite im Netz, mit jedem weiteren Finanzblog und mit jedem „Youtube-Finanzprofi“ unübersichtlicher. Hinzu kommt eine große und ständig anwachsende Masse an Finanzprodukten. Clay Shirky, Autor und Experte rund um das Thema „Neue Medien“ brachte die ganze Problematik mit einem Satz auf den Punkt: „It´s not information overload, it´s filter failure.“

Kunden reagieren oft „aus dem Bauch heraus“

Die Folgen davon werden unter dem Schlagwort „Behavioral Finance“ analysiert. Was bei dieser Informationsflut meist fehlt, ist die Verknüpfung aller Informationen mit den ganz individuellen Situationen der Kunden. Aufgrund der komplizierten Lage agiert und reagiert eine Mehrzahl der Privatkunden bei der Geldanlage intuitiv „aus dem Bauch heraus“ und schwimmt mit der Masse der Anleger.

Allerdings kommt nicht jeder in den Genuss einer solch exklusiven Beratung. Deshalb bleibt dem klassischen Retailkunden nur wenig mehr, als sich mit dem Nullzins auf den Konten zu arrangieren. Das damit viele verpasste Chancen und folglich bares Geld ungenutzt links liegen gelassen werden, ist mittlerweile für viele Anleger traurige, aber akzeptierte Wirklichkeit, oder sie sind sich hierüber selbst nicht im Klaren.

Mehrwert nur durch persönliche Beratung

Sämtliche digitale Angebote erreichen tatsächlich erst in Kombination mit persönlicher Beratung einen wahren Mehrwert. Im Mittelpunkt unseres Geschäftsmodells steht deshalb immer der direkte Kontakt unseres Beraters, des „Family Bankers“, mit dem Kunden. Der Family Banker filtert anhand seines fundierten Branchenwissens die Informationsflut der digitalen Medien und verknüpft diese mit kundenindividuellen Zielen. Das Ergebnis ist eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, und das ab dem ersten Euro.

Unsere Berater sind Partner und Vertrauensperson in allen finanziellen Belangen – und stehen dem Kunden rund um die Uhr zur Verfügung. Ob Geldanlagen, Investitionen, Altersvorsorge oder Versicherungen – der Finanzexperte erstellt individuelle Lösungen. Von besonderer Bedeutung ist hierbei die Rolle als Behavioral-Finance-Sparringspartner. Der Family Banker informiert den Kunden nicht nur bei unerwarteten Ereignissen, sondern rüstet ihn immer wieder vorab mit Handlungsempfehlungen, Wirtschafts- und Finanzfachwissen für den Krisenfall.

 Somit verhindert er, dass fallspezifisch emotionsgetrieben die falschen Entscheidungen getroffen werden. Vor emotionalen Fehlern bei Finanzentscheidungen ist nur der gewappnet, der im Dialog mit einem kompetenten Experten steht, dem Vertrauen geschenkt wird und der aus der Datenfülle das Relevante für das Geld des Kunden herauszufiltern versteht.

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