Regulierung, Weiterbildung, Haftung, Fintech Die 10 größten Herausforderungen für Berater und Vermittler

2. Dokumentation

Dazu gehört auch der Komplex der Dokumentation, der für die Versicherungsmakler 2004 mit der Umsetzung der Versicherungsvermittlerrichtlinie reguliert wurde. Wie Makler damit umgehen und welche neuen Herausforderungen die IDD – Stichwort Geeignetheitsprüfung – hierzu voraussichtlich bringen wird, damit beschäftigt sich seit 12 Jahren der Arbeitskreis Beratungsprozesse (AKBP). Die Arbeitshilfen des AKBP wie zum Beispiel Beratungsleitfäden und Risikoanalysebögen dürfen Vermittler kostenlos verwenden und können es auf Wunsch sogar personalisieren.

Mitgründer Friedel Rohde begründet, warum Makler immer noch überfordert sind und wie eine rechtssichere Beratungsdokumentation den gesamten Beratungsprozess widerspiegeln sollte. „Der beginnt mit der Auftragsklärung, gefolgt von der Bedarfsanalyse, Marktuntersuchung und Empfehlung bis hin zum Antrag. Wir raten dazu, die Dokumentation prozessbegleitend und mithilfe unseres Arbeitsmaterials durchzuführen“, so Rohde.



Mehr dazu im Fachbeitrag von Friedel Rohde.