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Fidelity Global Dividend Fund Vier Tipps für den Weg zu regelmäßigen Erträgen
Martin Stenger, Head of IFA/Insurance bei Fidelity International
Sehen Sie manchmal Fernsehwerbung? Dann kennen Sie sicherlich den Spot, in dem ein Kind ein Überraschungs-Ei bekommt. Wenn es 20 Minuten warten kann, ohne das Ei zu essen, bekommt es ein zweites geschenkt. Zum einen ist der Spot sehr unterhaltsam, weil man den Kindern dabei zusehen kann, wie sie versuchen die Wartezeit zu überstehen. Zum anderen ist der Spot sehr informativ, denn er zeigt den Mechanismus von Konsumverzicht und zukünftiger Belohnung auf. Nur wenn der Anreiz für die Belohnung in der Zukunft attraktiv genug ist, verzichten Menschen auf sofortigen Konsum.
Bei Sparern wirkt der gleiche Mechanismus wie im Werbespot: Sie fragen sich, wo denn die Belohnung für das Sparen bleibt, wenn es angesichts von Niedrigzinsen keine nennenswerten Zinsgutschriften mehr gibt.
Dividende schafft neues Belohnungsumfeld für Anleger
Allerdings gibt es einige Möglichkeiten für Berater, ihren Kunden Anlageformen anzubieten, die sie wieder in ein Belohnungsumfeld mit regelmäßigen Erträgen führen können. Dabei spielen Dividendenstrategien eine wichtige Rolle, weil sie über die jährliche Ausschüttung von Gewinnen dem Anleger eine regelmäßige Ertragskomponente bieten. An die Stelle traditioneller Sparformen kann heute die Aktienanlage im Niedrigzinsumfeld als wichtiges Element auch beim Kapitalaufbau für das Alter treten.
Allerdings sei betont, dass Anleger beim Aktienkauf nicht einfach nur auf die Dividende schielen dürfen. Denn dann würden sie übersehen, dass Aktienkurse nach oben und unten schwanken können. Deshalb kommt der Auswahl der passenden Anlagestrategie sehr hohe Bedeutung zu. Fondsstrategien, die beim Investment auf Unternehmen mit solidem Geschäftsmodell und hervorragender nachhaltiger Dividendenqualität achten.
Wer also auf der Suche nach regelmäßigen Erträgen ist, für den können Dividendenstrategien eine passende Alternative zu gering verzinsten Sparformen sein. Gerade für Anleger, die ihr Geld vom Sparbuch nehmen, und den Schritt an den Aktienmarkt wagen, sollten die folgenden vier Aspekte klar sein, damit sie mit einem guten Gefühl der Sicherheit regelmäßige Erträge über Dividendenstrategien anstreben können, und so der Einstieg auf den Aktienmarkt langfristig erfolgreich verläuft.
1. Anlageziel und Sicherheitsbedürfnis in Einklang bringen
In einem ersten Schritt gilt es, das Anlageziel zu ermitteln, das mit der Geldanlage erreicht werden soll. Im zweiten Schritt wird untersucht, welches Maß an Sicherheit für den Anleger wichtig ist. Konkret bedeutet das auch, offen zu fragen, wie viel Verlust der Anleger im schlimmsten Fall hinnehmen würde – gerade wenn er erstmals den Schritt über Fonds an den Aktienmarkt wagt. Erst wenn Anlageziel und Sicherheitsbedürfnis feststehen, klären Berater und Anleger die Erwartung an die Investment-Lösung, etwa eine geeignete Dividendenstrategie. Im Fokus steht die Frage, ob die erwartete Rendite zu Sicherheitsbedürfnis und Anlageziel passt. Ist diese Frage beantwortet, sollten Anleger und Berater bei der Auswahl geeigneter Dividendenfonds einige weitere wichtige Faktoren berücksichtigen.
2. Qualität der Dividende
So sollte der Fondsmanager beim Investment nicht allein auf die Höhe der Dividenden achten. Daniel Roberts, Fondsmanager des Fidelity Global Dividend Fund* achtet bei der Beurteilung der Dividenden vor allem auf deren Qualität und das nachhaltige Wachstum der Dividende. Denn wer allein auf die höchsten Ausschütter setzt, macht es sich zwar einfach, ist langfristig aber nicht unbedingt am erfolgreichsten. Untersuchungen belegen, dass sich die Aktienkurse von Unternehmen, die nachhaltig Dividenden ausschütten, langfristig besser entwickeln als der Durchschnitt aller Aktien, und tendenziell weniger stark schwanken als offensiv ausgerichtete Aktienstrategien.
3. Solide Geschäftsmodelle
Zudem sollten Anleger darauf achten, dass der Fondsmanager weltweit unter den großen, etablierten Unternehmen jene auswählt, die über solide Geschäftsmodelle, vorhersagbare Zahlungsströme und großer Finanzkraft verfügen. Denn das schafft einen guten Rahmen für regelmäßige Ausschüttungen und dauerhaftes Dividendenwachstum.
4. Sorgfältige Aktienauswahl
Ein weiterer wichtiger Faktor ist die sorgfältige Aktienauswahl. So erfüllen beispielsweise die strengen Auswahlkriterien, die Daniel Roberts bei seinem Global Dividend Fund anlegt, nur bestimmte Unternehmen: So konzentriert sich der Fondsmanager auf etwa 50 bis 60 Unternehmen. Beständigkeit spielt dabei eine große Rolle, daher hält er etwa 50 Prozent der Aktien mehr als drei Jahren im Portfolio.
Das lohnt sich für die Anleger: Sie können sich die regelmäßigen Ausschüttungen entweder auszahlen lassen und damit individuelle Wünsche erfüllen. Alternativ können sie die Ausschüttungen wieder anlegen und so weiteres Kapitalwachstum anstreben.
Weitere Informationen zum Fonds finden Sie hier.
„Dieses Dokument ist nur für professionelle Kunden und nicht für Privatanleger bestimmt“
*Fidelity Funds - Global Dividend Fund, A QIncome (EUR) ISIN LU0731782404 (ausschüttend). Die Höhe von Ausschüttungen, Anteilspreisen und Renditen können schwanken. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Entwicklungen. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Weitere Informationen zu Chancen und Risiken einer Fondsanlage unter www.fidelity.de. Die wesentlichen Anlegerinformationen zu diesem Fonds erhalten Sie kostenlos beim Herausgeber: Fidelity – FIL Investment Services GmbH, Kastanienhöhe 1, 61476 Kronberg im Taunus. Der Herausgeber erteilt keine Anlageempfehlung. MK8641
Bei Sparern wirkt der gleiche Mechanismus wie im Werbespot: Sie fragen sich, wo denn die Belohnung für das Sparen bleibt, wenn es angesichts von Niedrigzinsen keine nennenswerten Zinsgutschriften mehr gibt.
Dividende schafft neues Belohnungsumfeld für Anleger
Allerdings gibt es einige Möglichkeiten für Berater, ihren Kunden Anlageformen anzubieten, die sie wieder in ein Belohnungsumfeld mit regelmäßigen Erträgen führen können. Dabei spielen Dividendenstrategien eine wichtige Rolle, weil sie über die jährliche Ausschüttung von Gewinnen dem Anleger eine regelmäßige Ertragskomponente bieten. An die Stelle traditioneller Sparformen kann heute die Aktienanlage im Niedrigzinsumfeld als wichtiges Element auch beim Kapitalaufbau für das Alter treten.
Allerdings sei betont, dass Anleger beim Aktienkauf nicht einfach nur auf die Dividende schielen dürfen. Denn dann würden sie übersehen, dass Aktienkurse nach oben und unten schwanken können. Deshalb kommt der Auswahl der passenden Anlagestrategie sehr hohe Bedeutung zu. Fondsstrategien, die beim Investment auf Unternehmen mit solidem Geschäftsmodell und hervorragender nachhaltiger Dividendenqualität achten.
Wer also auf der Suche nach regelmäßigen Erträgen ist, für den können Dividendenstrategien eine passende Alternative zu gering verzinsten Sparformen sein. Gerade für Anleger, die ihr Geld vom Sparbuch nehmen, und den Schritt an den Aktienmarkt wagen, sollten die folgenden vier Aspekte klar sein, damit sie mit einem guten Gefühl der Sicherheit regelmäßige Erträge über Dividendenstrategien anstreben können, und so der Einstieg auf den Aktienmarkt langfristig erfolgreich verläuft.
1. Anlageziel und Sicherheitsbedürfnis in Einklang bringen
In einem ersten Schritt gilt es, das Anlageziel zu ermitteln, das mit der Geldanlage erreicht werden soll. Im zweiten Schritt wird untersucht, welches Maß an Sicherheit für den Anleger wichtig ist. Konkret bedeutet das auch, offen zu fragen, wie viel Verlust der Anleger im schlimmsten Fall hinnehmen würde – gerade wenn er erstmals den Schritt über Fonds an den Aktienmarkt wagt. Erst wenn Anlageziel und Sicherheitsbedürfnis feststehen, klären Berater und Anleger die Erwartung an die Investment-Lösung, etwa eine geeignete Dividendenstrategie. Im Fokus steht die Frage, ob die erwartete Rendite zu Sicherheitsbedürfnis und Anlageziel passt. Ist diese Frage beantwortet, sollten Anleger und Berater bei der Auswahl geeigneter Dividendenfonds einige weitere wichtige Faktoren berücksichtigen.
2. Qualität der Dividende
So sollte der Fondsmanager beim Investment nicht allein auf die Höhe der Dividenden achten. Daniel Roberts, Fondsmanager des Fidelity Global Dividend Fund* achtet bei der Beurteilung der Dividenden vor allem auf deren Qualität und das nachhaltige Wachstum der Dividende. Denn wer allein auf die höchsten Ausschütter setzt, macht es sich zwar einfach, ist langfristig aber nicht unbedingt am erfolgreichsten. Untersuchungen belegen, dass sich die Aktienkurse von Unternehmen, die nachhaltig Dividenden ausschütten, langfristig besser entwickeln als der Durchschnitt aller Aktien, und tendenziell weniger stark schwanken als offensiv ausgerichtete Aktienstrategien.
3. Solide Geschäftsmodelle
Zudem sollten Anleger darauf achten, dass der Fondsmanager weltweit unter den großen, etablierten Unternehmen jene auswählt, die über solide Geschäftsmodelle, vorhersagbare Zahlungsströme und großer Finanzkraft verfügen. Denn das schafft einen guten Rahmen für regelmäßige Ausschüttungen und dauerhaftes Dividendenwachstum.
4. Sorgfältige Aktienauswahl
Ein weiterer wichtiger Faktor ist die sorgfältige Aktienauswahl. So erfüllen beispielsweise die strengen Auswahlkriterien, die Daniel Roberts bei seinem Global Dividend Fund anlegt, nur bestimmte Unternehmen: So konzentriert sich der Fondsmanager auf etwa 50 bis 60 Unternehmen. Beständigkeit spielt dabei eine große Rolle, daher hält er etwa 50 Prozent der Aktien mehr als drei Jahren im Portfolio.
Das lohnt sich für die Anleger: Sie können sich die regelmäßigen Ausschüttungen entweder auszahlen lassen und damit individuelle Wünsche erfüllen. Alternativ können sie die Ausschüttungen wieder anlegen und so weiteres Kapitalwachstum anstreben.
Weitere Informationen zum Fonds finden Sie hier.
„Dieses Dokument ist nur für professionelle Kunden und nicht für Privatanleger bestimmt“
*Fidelity Funds - Global Dividend Fund, A QIncome (EUR) ISIN LU0731782404 (ausschüttend). Die Höhe von Ausschüttungen, Anteilspreisen und Renditen können schwanken. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Indikatoren für zukünftige Entwicklungen. Der Wert der Anteile kann schwanken und wird nicht garantiert. Weitere Informationen zu Chancen und Risiken einer Fondsanlage unter www.fidelity.de. Die wesentlichen Anlegerinformationen zu diesem Fonds erhalten Sie kostenlos beim Herausgeber: Fidelity – FIL Investment Services GmbH, Kastanienhöhe 1, 61476 Kronberg im Taunus. Der Herausgeber erteilt keine Anlageempfehlung. MK8641
Hinweis: Diese News ist eine Mitteilung des Unternehmens und wurde redaktionell nur leicht bearbeitet.
