Management-Tipps Wie geht Effizienz in der Honorarberatung?

Davor Horvat: Der Vorstand des Karlsruher Instituts Honorarfinanz setzt seit 2009 auf honorarbasierte Anlageberatung. 2016 wurde das Unternehmen als Honorar-Anlageberatung registriert.  | © Honorarfinanz AG

Davor Horvat: Der Vorstand des Karlsruher Instituts Honorarfinanz setzt seit 2009 auf honorarbasierte Anlageberatung. 2016 wurde das Unternehmen als Honorar-Anlageberatung registriert. Foto: Honorarfinanz AG

ARTIKEL-INHALT 

In einer vierteiligen Artikelserie erklärt Honorarfinanz-Vorstand Davor Horvat, welche Schritte in die Honorarberatung zu gehen sind.
Im vierten Teil erklärt Horvat, wie Finanzberatung auf Honorarbasis effizient und wirtschaftlich gestaltet werden kann.

Entscheidet sich ein Finanzberater, seine Dienstleistung gegen Honorar zu erbringen, dann in erster Linie auch deshalb, um sich ein wertiges Unternehmen zur Absicherung seiner eigenen Altersvorsorge aufzubauen.

Finanzberater im anglo-amerikanischen Raum haben das Image wie hierzulande Rechtsanwälte oder Steuerberater. Das liegt unter anderem daran, weil sie ihren Klienten neben der Vermögensbetreuung eine ganzheitliche und lebensbegleitende Finanzplanung anbieten.

Da einkommensstarke und vermögende Zielgruppen in der Regel auch ein umfangreiches finanzielles Engagement vorweisen, kann sich hier der „Financial Advisor“ perfekt positionieren und eine sinnvolle Dienstleistung anbieten.

Transparenz zahlt sich langfristig aus

Dafür lässt er sich mit einer Vergütung für die Erstberatung entlohnen, viel bedeutender   für eine nachhaltige Wertsteigerung des Unternehmens sind jedoch die laufenden, widerkehrenden Umsatzerlöse für die Betreuung des Vermögens. Daneben sind weitere Dienstleistungen sinnvoll und nötig, um eine dauerhafte Kundenbindung zu gewährleisten.

Hierfür haben sich transparente Preisgestaltungen bewährt. Anhand derer erkennt der Kunde schnell, ob das Ergebnis der Dienstleistung einen Mehrwert für ihn darstellt. Ist dem so, erspart das Ergebnis dem Berater anstrengende, zeitraubende Diskussionen, Vertrauen ist hergestellt.

zum Newsletter von DAS INVESTMENT

Ziel dabei ist es also, das gesamte Finanzengagement des Kunden zu erfassen und alle finanziellen Zusammenhänge auf der gesamten Lebenszeitachse des Kunden zu simulieren. Somit lassen sich die gesamten Finanzen des Kunden aufeinander abstimmen und strategisch aufbereiten.  

Ein komplexes, ein aufwändiges Angebot. Eines, auf das sich angehende Anlageberater auf Honorarbasis einstellen sollten. Eine Dienstleistung, die gut und effizient organisiert sein will, damit der Berater mit seinem neuen Unternehmen Erfolg haben kann. Damit den Erträgen die Kosten in einem möglichst optimalen Verhältnis gegenüberstehen.

Kommunikation fördert Kundenbindung

Einen neuen Kunden zu gewinnen ist sicherlich nicht einfach, aber ihn dauerhaft an das Unternehmen zu binden, ist eine fast noch größerer Herausforderung. Neben einem auf die Zukunft ausgerichteten Leistungskatalog ist es dafür wichtig, ein modernes und schnelles Kommunikationskonzept zu installieren.

Neben den klassischen Dienstleistungen wie das persönliche, halbjährliche oder jährliche Treffen, bei dem man sich über Änderungen der Lebenssituation oder beispielsweise der Risikobereitschaft bespricht, zählt dazu, dem Kunden digitale, kostensparende Unterstützungen an die Hand zu geben. Die Finanzplanung als Onlineversion oder eine App als Zugang zum  Geldportfolio sind in Zeiten der Digitalisierung eine Selbstverständlichkeit.