Finanzplaner Steffen Kiele Lust auf Vermögensplanung wecken

Die Summe ist im Regelfall bekannt, die Anlagestruktur schon weniger und ob das Portfolio auch zur persönlichen Risikotragfähigkeit passt – darüber machen sich die wenigsten Gedanken. Doch woran liegt es, dass so viele Menschen es als Bürde empfinden, sich um ihre Finanzen und deren Schutz zu kümmern? Die Gründe hierfür werden meines Erachtens viel zu wenig öffentlich diskutiert.

Rendite vs. Sicherheit

In meinem Berateralltag erlebe ich einerseits eine ausgeprägte Anlegermentalität mit einem hohen, aber diffusen Sicherheitsbedürfnis. Ganz besonders sehe ich dies bei Frauen, unabhängig von ihrer sozialen Stellung. Andererseits treffe ich auf einen starken Spartrieb, der die Chance auf eine stabile Vermögensentwicklung ausbremst.

Ein Beispiel hierfür ist der wahllose Run auf ETFs – oft nur, weil sie keinen Ausgabeaufschlag kosten. Ein anderes Beispiel ist die hohe Aversion gegen Beratungshonorare, ohne die eine unabhängige Finanzplanung bei komplexer Ausgangssituation – etwa in der Ruhestandsplanung – nur schwer vorstellbar ist.

Qualität der Finanzberatung stärken

Dennoch erkenne ich mittlerweile einen beginnenden Paradigmenwechsel. Am Beispiel meiner eigenen Kunden, von denen ich viele schon seit Jahren betreue, sehe ich, dass diese den Mehrwert eines kompetenten und sich kümmernden Beraters mehr denn je zu schätzen wissen. Doch damit das flächendeckend in Deutschland gelebt wird, müssen wir noch einen langen und steinigen Weg beschreiten – und mit „wir“ meine ich sowohl Kunden als auch Finanzplaner und insbesondere CFPs. Denn nur gemeinsam können wir sowohl das gewachsene Vermögen als auch das neu entstehende Kapital vor der „Nullzins-Rendite“ retten.

Neben dieser Aufgabe geht es auch darum, das Vertrauen in eine seriöse Finanzplanung und -beratung weiter zu stärken. Denn letztlich liegt es an jedem Berater, die richtige Einstellung zu seiner Tätigkeit zu finden und diese nicht nur als Job, sondern als echte Profession aufzufassen – inklusive aller damit einhergehenden besonderen Verpflichtungen seinen Kunden gegenüber. Und nicht zuletzt fügen die neu aufkommenden Möglichkeiten der nachhaltigen Finanzberatung dem Beraterberuf eine weitere nutzen- und sinnstiftende Facette hinzu.  

 Über den Autor:

 Steffen Kiele ist Certified Financial Planner und MLP-Berater in Bremen.

Wir präsentieren kontinuierlich Beispiele aus der Beratungspraxis. Wir schauen dabei erfolgreichen CFP-Zertifikatsträgern bei MLP über die Schulter – unter anderem bei Beratungen zu Praxisgründungen, Ruhestandsplanungen, Depotanalysen und Immobilienfinanzierungen. Tipps und Tricks inklusive.